資金管理工作總結（通用12篇）
1. 資金管理工作總結 篇一
目前我部門資金管理的狀況
1.1工作量：
我維修資金管理部門，目前負責管理近X萬戶XX個小區(qū)，約億資金。涉及到數量巨大的存繳使用，銀行結息，分攤到戶，現場勘查，和復雜的財務等等工作。
1.2工作模式：
由我部門先在系統中錄入樓盤、戶室及業(yè)主數據，業(yè)主在去銀行繳存，再到資金管理辦公室打票，不方便；
1.3資源配置問題：
人員只有X人，極其不足，參照其它縣的狀況，X個人都忙不過來；
涉及X家銀行，各銀行數據龐雜，而且使用的管理軟件和端口不統一，反而增加了自身工作的困難度；另外不同系統技術問題也由不同軟件商服務，很不方便。
1.4維修資金管理特性：
維修資金管理，是涉及到房產的“全生命周期”，從建成開售直到房屋滅失，所以特點之一是長周期性；
涉及到開發(fā)商、房管局、物業(yè)公司、銀行、業(yè)主等多個方面協同，牽涉面廣；
涉及到開發(fā)商及樓盤信息、業(yè)主及繳存信息、銀行入賬、孳息及劃撥信息、維修使用申請、審核、表決、預算決算、公示等信息、信息化多元化；
繳存賬目、結息、孳息分攤到戶、使用分攤到戶等財務工作均是數以萬計，經常涉及到復雜的算法，所以工作具有難以設想地復雜性；
維修資金管理，維護的是數以萬計的業(yè)主直接利益，是民生工程之一；因為直接面對百姓，所以資金管理服務是政務服務形象的重要組成部分。
很多市縣都把提高資金管理能力，當做提升我省“優(yōu)化營商環(huán)境”的`工作內容，這也屬于符合省政務工作要求。
國家對維修資金管理工作越來越重視，據了解，近一年全省多市縣都迎接了審計，沿海地區(qū)的審計已經成為普遍形象，可以看出，維修資金即將成為重點審計對象。
總結：應從初始就大力加強管理資源配置，否則為后期工作累計的歷史包袱會越來越重，以致于無法合法合規(guī)的將工作開展下去。
2. 資金管理工作總結 篇二
今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農”問題和糧食安全問題已日趨突出，農發(fā)行的管理職能和業(yè)務范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準則，以努力實現提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標，調動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效。現將20xx年上半年資金計劃管理工作總結如下：
一、統一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20xx年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現金及利率管理、統計管理、等級行管理、業(yè)務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。
二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統內借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在99.5%以上，信貸資金保持較高的營運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務開展的前提下，各行根據自身情況在限額內盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調整，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調度管理。在資金調度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責資金調撥管理工作。在請調資金時，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調控作用，避免了資金供應脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯行資金請調系統運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調度”的資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金87筆23350萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調撥通知書》、《資金請調單》、《資金申請審批情況表》等，建立了《系統內資金往來臺帳》，按月通過電子聯行系統與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。
三、加強統計管理工作，提高統計資料質量
(一)我行各級統計人員克服統計工作量比往年有大幅提增、統計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質、保量、按時做好統計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統計報表，統計工作質量有了較大的提高。
(二)為加強對現金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內支行、部現金收支情況及其特點進行分析，并對造成當期現金投放(或回籠)的原因予以重點分析。
(三)我行在統計管理上始終堅持按照國家統計法以及人民銀行和農發(fā)行的有關規(guī)定進行，統計數據完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數，不擅自公開發(fā)表統計資料和泄露統計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統計資料的同時，認真地做好當地人民銀行要求上報的各類統計報表。
四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況分析;認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數據準確、銜接。
(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下撥資金，避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經過我行與當地財政部門、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金6243萬元，實收各項財政補貼資金4857萬元，財政補貼資金到位率77.8%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標，適時調整工作思路
20xx年度等級行考核與以前年度相比有很大的調整，首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據各行按月經營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經營指標的監(jiān)測反映，適時調整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經營管理水平。
六、加大調查研究深度，做好業(yè)務經營分析，發(fā)揮業(yè)務綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務經營分析水平，增強業(yè)務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業(yè)務活動分析與企業(yè)經營活動分析相結合、微觀分析與宏觀分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務經營分析的前瞻性和指導性。
七、加強現金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關現金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現金管理工作。一是做好現金計劃管理，現金計劃一經下達，認真組織執(zhí)行，同時要做好與當地人行現金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現金支付的內部審批工作，嚴格按照大額現金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現金限額，切實改進金融服務，積極引導企業(yè)減少現金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現金管理，并不定期地進行現金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內部嚴格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發(fā)揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的.檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關政策要求。
八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經營決策服務。
為進一步做好20xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農業(yè)等部門聯系，
搜集相關農業(yè)經濟部門的信息資料，如農業(yè)生產結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現收糧困難的現象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約6200萬公斤、收購油菜籽1945萬公斤。
回顧20xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務理論水平有待進一步充實，業(yè)務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當地財政部門協調力度。
九、下半年工作打算
二○○四年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應當前新形勢，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮資金計劃管理工作的綜合職能作用，更好地為全行的各項業(yè)務工作服務。
(一)根據年初確定的工作目標和考核內容，加大資金計劃工作考核力度，按季向所轄支行、部公布考核指標完成情況，促進全市資金計劃管理工作的順利進行。
(二)建立適應市場化要求的信貸投放預測機制。按照“購得進、銷得出、有效益”的原則預測年、季度企業(yè)購銷量，編制年、季度糧棉購銷計劃;根據糧棉市場供需情況和預期購銷價格測算，按照“以效定貸，以銷定貸”的貸款原則預測信貸投放量，編制年、季度貸款投放計劃。同時結合我市實際情況和糧棉市場變化趨勢，及時修正年、季度糧棉購銷計劃和貸款投放計劃，以逐步建立適應市場化要求的信貸投放預測機制。
(三)積極主動與當地財政部門溝通和協調，促使地方配套的財補資金按時足額到位，減少各類財補資金滯留專戶的時間，努力提高財補資金的到位率，為實現全行經營目標創(chuàng)造有利條件。
(四)進一步提高現金和利率管理水平，組織業(yè)務人員認真學習并掌握有關現金和利率管理政策，同時結合當前銀行反洗錢的工作要求，提高執(zhí)行現金和利率政策的正確性，加大檢查監(jiān)督力度。及時發(fā)現和糾正現金和利率政策執(zhí)行過程中出現的問題。
3. 資金管理工作總結 篇三
如果把一個企業(yè)比作是一臺發(fā)動機，那么，資金就是“發(fā)電機”的電源，而財務部門則是企業(yè)的“變壓器或配電站”。它在整個企業(yè)的經濟活動中，籌集、收撥、聚散、安排、調劑各個項目和企業(yè)生產經營過程中的資金周轉使用，以保證 “發(fā)電機”的正常運轉，減少或杜絕有息負債，降低企業(yè)和工程項目的運營成本，以提升企業(yè)的創(chuàng)效能力。
自20xx以來，我們財務部資金管理中心，堅定不移地推進集團公司資金池的建立，加大資金集中及調劑力度，在充分保證集團公司經營承攬，支持項目資金周轉的同時，資金中心共實現收入8,967萬元，實現凈收益5,538萬元，全集團杜絕了有息負債，完成了貸款零余額的目標，貨幣資金存量達到37億元，同比增長100%，并大幅度提高了全集團的整體收益水平，20xx年產值收益率由20xx年的1.37%提高到8.2%，實現利潤總額3.8億元，占股份公司年度計劃的147.3%，企業(yè)財務狀況明顯改善，被股份公司評為20xx年度資金集中管理先進單位。
一、積極探索推行資金集中管理模式，充分彰顯集中管理的“聚財”效應 ，為實現規(guī)模經濟奠定基本框架
這幾年來，盡管在國家加大基礎設施投資、拉動經濟發(fā)增長的宏觀調控政策下，許多建筑企業(yè)的施工規(guī)模呈現急劇擴張之勢，但部分建筑企業(yè)卻處于規(guī)模不經濟的狀態(tài)。有的單位甚至出現“產值越來越高，產值收益率越來越低；施工規(guī)模越來越大，銀行貸款越來越多；算來有米、煮來無飯，辛辛苦苦為銀行打工”的現象。
經過反復深入的總結分析，使我們深刻地認識到，企業(yè)之所以出現“規(guī)模不經濟”的狀況，最根本的原因就在于“大規(guī)模生產，小作坊管理”的管理模式，使得各個項目各自為戰(zhàn)、各行其是、自主經營、自我循環(huán)。這就必然形成項目經理個人的管理能力決定項目盈利能力的狀況。導致有些項目出現漏洞百出、效益流失現象。
還有一個值得深思的問題是，雖然企業(yè)曾出臺了諸多加強成本管理的措施，但這些措施中加強項目成本管理的措施多，強化“法人管項目”的辦法少；著眼于微觀或某些方面管理的措施多，著眼于系統化、規(guī)模化、精益化管理的辦法少；加強“節(jié)流”工作的措施多，加強“開源”的措施少；強調項目經理管理職責的措施多，發(fā)揮企業(yè)機關控制工程成本職能的辦法少。
由于管理規(guī)模不適應生產規(guī)模的擴大，特別是信息化管理能力的滯后，致使企業(yè)無法形成規(guī)模效益。當前隨著施工規(guī)模的擴展，通過實施信息化管理，提升企業(yè)總部管控能力，擴大管理規(guī)模、管理范圍，實現更高層次的集約化經營，實施資金的集中調度，物資設備的集中采購，人力資源的集中調配，成為提升規(guī)模效益唯一的發(fā)展趨勢和正確方向。
特別是對于我們這樣點多、線長、分布廣的大型建筑施工企業(yè)來說，工程造價、管理水平、創(chuàng)效能力、施工環(huán)境的不平衡是種常態(tài)。有的項目可能資金比較充裕；有的則可能出現資金周轉困難，捉襟見肘……資金富裕的，把大量資金滯留在項目上，導致資金流動的停滯，造成資源浪費。而資金緊張的，則必須依靠貸款維持經營，這樣必然會加重項目負擔。如果企業(yè)能夠建立資金池，通過銀行系統實施資金的集中歸集（歸集范圍必須擴大到工程公司項目部一級），將分散在各地、各銀行系統的項目部帳戶納入企業(yè)資金池，改變資金多級分散、難以有效利用的狀況，實現資金的集中管理、集中調劑，以提高資金流動性和使用效率，促使資金快速流轉，降低企業(yè)成本，實現效益最大的化。
截止至20xx年12月31日，全集團共集中資金240,060萬元（不含在股份公司上存58755萬元），其中資金池集中資金40,222萬元，原模式（銀行網銀與預算相結合）集中資金199,838萬元。較年初上存款93,636萬元增長146424萬元,增幅達到156.38%。實現了資金集中管理的扁平化，有效地提高了資金流動性和使用效率，使我集團公司的資金管理模式實現了一次質的跨越。
二、嚴格把握資金集中管理的關節(jié)點，充分彰顯集中管理的“生財”效應，提高資金的流動性和使用效率
資金集中管理的目的就是創(chuàng)造“錢生錢”的'效應，從企業(yè)的流動資產角度來說，資金的集中管理加速了資金周轉循環(huán)，實現物資設備的集中采購，降低施工成本，同時可使貨幣資金存量大幅度增長，以將這些資金用于收益較高的長期投資，增加企業(yè)的經濟增長點，進一步提高企業(yè)的承攬能力和投資創(chuàng)效能力。
一是把握好資金的歸集點，提高資金的集中率。實施資金的集中管理不僅涉及到各個項目部的利益，也牽扯到金融系統和建設單位的利益。地方銀行擔心利益受損，建設單位顧及影響項目資金的使用。因此，實施資金的集中管理，需要做大量的協調和疏導工作，積極爭取金融系統和建設單位的支持，妥善解決阻礙資金池運作的障礙，確保銀行賬戶全部納入資金體系。以賬戶的集中推進資金的集中率，以資金的集中率提高資金的使用率。
20xx年，資金中心把“資金池”的建立作為資金集中工作的重點。先后與農行、建行、工行簽訂協議，將124個賬戶納入資金池，集中比例分別為76.3%和47.3%，共集中就結算資金近240億元。今年，我們仍以賬戶的管理為抓手，使全集團95%以上的銀行賬戶納入資金池管理體系。
二是把握好資金的使用結算點，提高資金的使用效率。資金的歸集目的在于合理使用。為保證資金的及時、高效上收與撥付，財務部門對所有資金使用，都要嚴格按照申請、評估、決策等程序，嚴格履行相關手續(xù)，并簽訂調劑協議，確保資金的集中管理與調劑既不影響集團公司、工程公司和項目部的資金使用，又能充分保證集團公司經營承攬，支持項目資金周轉。20xx年，武（漢）咸（寧）城際鐵路試驗段上馬，鐵道部要求在3個月的時間內完工，但建設單位資金一時不能到位，集團公司資金中心調劑7個億的資金，保證試驗段正常施工，向建設單位交出了快速、高效的優(yōu)質工程。受到鐵道部領導的高度贊揚。
僅去年以來，財務部資金池就先后為各單位辦理投標保證金、設備購置款等調劑業(yè)務51筆，調劑資金近20億元，節(jié)約開支7600多萬元；集中招標采購物資968次，計110多億元，僅材料成本就節(jié)約2.33億元。
三是把握好資金的賬務管理點，維護制度的嚴肅性。為保證資金的及時、高效上收與合理使用，公司財務部門先后出臺了《關于加強資金集中管理工作的通知》、《關于在集團公司實行資金集中結算的通知》、《關于推廣票據結算業(yè)務的通知》等7項有關管理措施。同時，為確保資金集中管理的預期效果，切實加強了資金的賬務管理工作，財務部門對各個項目部的貨幣資金、應收票據、應收賬款、物資存貨、所需流動資金、短期投資、短期借款、應付票據、應付賬款、應付工資、應付稅金及未交利潤等等一一搞清楚，以管好用好資金，尋求合理的資金結構，做好資金的安排和調劑。
三，積極探索資金集中管理的周轉模式，充分彰顯集中管理的“節(jié)財”效應，降低企業(yè)的財務成本和管理費用
資金的集中管理從企業(yè)的流動負債角度來說，其目的就在于通過對各個項目的資金籌措集中，充分滿足項目的日常運作需求，特別是對于那些一時資金周轉困難的項目來說，規(guī)避有息負債經營，彰顯“節(jié)財”效應，提高經濟效益。
一是采取模擬競價的資金周轉模式，降低各銀行的信用使用成本。為降低各銀行的信用使用成本，我們對各類保函、銀行承兌匯票等業(yè)務采取了模擬競價的方式，以成本決定對各銀行的合作內容及份額，現在集團公司所有保函、銀承都免保證金，大幅度降低了財務成本和管理費用。
同時，我們還建立了銀行信用使用臺賬管理制度。對各類銀行信用的審批、類別、履約期限、費率、受益人、承辦人等內容建立臺賬，對信用使用及時清理，對各類銀行收費專人復核，對銀行信用使用建立了清晰的責任制度。
二是采取銀行銀行承兌匯票周轉模式，提高資金的利用率。我們對項目部發(fā)生的大額購貨款項，統一由公司財務采取銀行承兌匯票方式支付，把項目的等額資金集中以作為周轉金，加強內部資金調劑，從而大幅度降低或杜絕了銀行利息支出和有息負債，加快了資金周轉速度，提高了資源的利用率，節(jié)約資金成本近9000萬元，實現凈收益5500多萬元，而且使貨幣資金存量大幅度增長，進一步提高了企業(yè)的承攬能力和創(chuàng)效能力。
三是采取內部存蓄調劑、市場運作付息的周轉模式，鼓勵各工程公司和各個項目部主動上繳。為了推動各單位高效使用調劑款，加快資金流轉速度，充分體現公平、公正、合理的周轉規(guī)則，我們采取了內部存蓄調劑、市場運作付息的周轉模式。各單位在資金中心存款除鼓勵定期存款外，活期存款自由使用，并按銀行同期活期利率高零點五個百分點計息（包括資金池自動上劃資金）獎勵。
20xx年，資金中心共拿出277萬元用于資金集中管理工作獎勵，占全年收益的5%。截止到12月31日，各單位在資金中心的調劑款余額達到193834萬元，較年初增加42595萬元，增幅達到了28.16%。增長較快的單位有：襄渝二線增長12595萬元，三公司增長10352萬元，城軌公司增長5803萬元，一公司增長4500萬元。增長的調劑款主要用于項目用款、設備購置及投標保證金用款，為企業(yè)的經營承攬、施工生產提供了有力的金融支持和資金保證。
4. 資金管理工作總結 篇四
上半年以來，我行在新一屆黨委班子領導下，堅持以重要思想為指導，堅持科學有效的發(fā)展觀，狠抓省、市分行各項工作會議精神和各項工作措施的貫徹落實，積極按照市分行黨委年初確立的“存款要上新臺階、清收管理要有新突破，經營效益要有大提升、機制改革要有新舉措、內部管理要規(guī)范”的五項要求，堅持把“上總量，求質量，調結構，創(chuàng)機制，強管理，增效益”作為發(fā)展硬道理，通過全行員工的共同努力，前半年全行主要經營目標完成均達到60%以上，較好地完成了省分行下達的各項工作任務，
一、信貸財務計劃執(zhí)行情況
(一)各項存款穩(wěn)定增長，市場份額保持第一。截止6月末，全行各項存款余額達-萬元，比年初凈增-萬元，增長15、7%，同比多增-萬元，完成省分行下達全年計劃3、9億元的-%，。其中：儲蓄存款凈增-萬元，增長14、5%，同比多增-萬元。增量市場份額48、12%，存量市場份額30、98%，較年初增長1、66個百分點，均居(四行一社)同業(yè)第一位，增幅高于全省平均水平3、9個百分點。
(二)財務收支雙線增長，經營利潤同比看好。6月末，全行實現財務收入-萬元，同比增收-萬元，增長43、18%。其中貸款利息收入-萬元，同比增收-萬元，增長43、28%;金融機構往來收入-萬元，同比增收-萬元，增長40、16%。中間業(yè)務收入-萬元，同比增收-萬元，增長63、28%，完成全年計劃600萬元的-%;各項支出-萬元，同比增加-萬元，增長-%，其中利息支出-萬元，同比增加-萬元，金融機構往來利息支出-萬元，同比增加-萬元，業(yè)務管理費支出-萬元，同比增支-萬元。收支軋差，實現賬面利潤-萬元，同比增加-萬元，經營利潤-萬元，同比減少-萬元，完成省分行下達年度計劃800萬元的-%。
(三)不良貸款實現“雙降”，資產質量進一步優(yōu)化。6月末，全行五級分類不良貸款余額-萬元，占比-%，較年初下降-萬元，完成省分行下達全年下降計劃1050萬元的-%，占比較年初下降-個百分點。其中：次級類貸款下降-萬元，可疑類貸款下降-萬元，損失類貸款下降-萬元。四級分類不良貸款余額-萬元，占比-%，較年初下降-萬元，占比下降-個百分點。清收不良貸款本息-萬元，完成省分行計劃3600萬元的-%;“散小差”貸款退出(撤據銷戶)-戶、-萬元，完成全年計劃的-%和-%，同比多收-戶、-萬元。
(四)貸款營銷困難，余額較年初下降。全行各項貸款余額-萬元，較年初下降-萬元，同比少增-萬元。6月底，全行貸款累放-萬元，剔除聯合貸款因素(聯合貸款同比少放7000萬元)，同比少放-萬元;累收-萬元，同比多收-萬元。
二、采取的主要工作措施
(一)認真研究，立足實際確立基本發(fā)展思路。全省農行2020__年初工作會議后，我行新一屆黨委在認真分析形勢，統一思想認識的基礎上，經過認真研究，結合實際提出了今年及今后一段時期全行工作的總體要求，確立了“上總量，求質量，調結構，創(chuàng)機制，強管理，增效益，把發(fā)展作為硬道理”的基本工作思路，緊緊圍繞各項存款要上新臺階、清收管理要有新突破、經營效益要有大提升、機制改革要有新舉措、內部管理要規(guī)范化等五項重點工作，明確了20__年和今后三年的具體奮斗目標，提出20__年各項存款確保凈增4億元，力爭5億元(保4爭5);有效貸款增加2、5億元;不良貸款余額下降4000萬元，占比力爭下降8個百分點;清收不良貸款本息5000萬元;“散小差”貸款撤據銷戶85000戶、收回貸款本息1億元;中間業(yè)務收入660萬元;實現經營利潤1000萬元等目標。按照“抓大、拓中、不放小”和“保搶挖”的要求，結合隴南經濟區(qū)域結構的特點，在調整經營結構，實施風險管理，創(chuàng)新激勵機制，系統黨建及隊伍建設等方面提出了具體的工作措施，制定出臺了《全市農行20__年季度考核辦法》、《年度綜合考核辦法》、《市分行機關部室20__年績效掛鉤考核辦法》、《市分行機關基本管理制度》、《全市農行營業(yè)網點等級管理柜員星級管理考核辦法》，于3月7日組織召開了為期兩天的由各縣(區(qū))支行行長、風險資產經營部、計劃會計部負責人和市分行機關全體員工共91人參加的全市農行20__年工作會議，全面安排部署了20__年各項工作。同時，全面推行了領導掛縣、部門包縣責任制，為各項工作的扎實有序開展提供了保障。
(二)細化“保搶挖”戰(zhàn)略，大抓存款上總量。針對我行存款總量不足，特別是點均、人均存款水平低的現實，新一屆黨委從理清思路，準確定位，提高認識入手，將存款工作確立為全行加快有效發(fā)展的“生命工程”，積極教育引導員工進一步增強憂患意識、競爭意識和責任意識，堅決克服小有發(fā)展進步就驕傲、自滿的情緒，堅決克服面對競爭和困難就無所作為的畏難、厭戰(zhàn)情緒，牢固樹立“總量就是實力，份額就是地位，增存就是增效，增量就是競爭力”的存款新理念，不斷強化“客戶立行”、“存款興行”和“釋放全員創(chuàng)造力，拼搶市場份額，以存款數字論英雄”的經營思想，以深入貫徹落實全省資金組織工作電視電話會議精神、開展迎新春優(yōu)質服務競賽活動為契機，切實發(fā)動全員力量，堅持對公、儲蓄和同業(yè)存款一齊抓，大力開展了全方位、多層次的吸存攬儲工作。在認真細分存款市場，確定全行重點客戶名錄的基礎上，建立健全了行領導抓系統大戶、部門抓重點戶、全員抓一般戶的抓存組織體系，并按層次確定了保險公司等8戶系統大戶由行領導主抓、48戶學校、醫(yī)院等機構客戶由部門主抓、城鄉(xiāng)工薪階層由員工拉網式開展抓存款，并從嚴進行考核。3月下旬，針對全行一季度存款任務欠賬大，行際間發(fā)展不平衡和進度與時間不同步等問題，市分行專題下發(fā)《通知》，組織人力，要求全行上下樹立信心，下大力氣，集中時間堅持“兩手抓”，切實把安排部署全年工作與當前業(yè)務經營有機結合起來，一手抓省、市分行20__年工作會議精神的貫徹落實，一手抓各項任務的完成，確保貫徹會議精神與一季度業(yè)務經營“兩促進、兩不誤”。4月份，為貫徹落實全省分行長會議和“五抓”指示精神，緊密圍繞“六個突破”，及時下發(fā)了《關于認真抓好二季度業(yè)務經營工作的通知》，要求全行根據一季度業(yè)務經營情況，看排名、找差距，突出“抓弱、抓差、抓欠、抓進度、抓效果”，進一步加大工作力度，要求后進要趕先進，先進要再前進，并派各部室負責人分赴各包掛支行具體抓落實，確保二季度時間過半、任務力爭完成全年計劃的60%以上。同時，發(fā)動機關全體員工積極行動起來，全身心投入到全行業(yè)務經營中去，要求人均每月業(yè)余攬存2萬元，以實際行動為基層行做出表率，到6月底，市分行機關員工業(yè)余攬儲-萬元，占武都區(qū)支行儲蓄存款增量的-%，同時，全行通過狠抓營業(yè)網點等級管理、柜員星級管理、以及規(guī)范化服務等重點措施的落實，有力地促進了全行存款工作的扎實有效開展。
(三)強化清收管理措施，狠抓“雙降”求質量。針對我行不良資產占比高、清收難度大和不良貸款實行模擬拔備后，對我行經營利潤的直接影響等問題，全行進一步堅定“向清收不良貸款要效益，向‘散小差’貸款退出要效益”的經營思想，切實把不良貸款壓降作為頭等大事來抓。一是加強完善分賬經營管理機制。在認真借鑒試點行經驗的基礎上，按照“資產劃轉、分責經營管理、搭建清收平臺、實施萬元含量、相對獨立核算、捆綁考核”的原則，靈活運用屬地清收與專業(yè)清收、全員清收與專職清收等行之有效的措施，全力以赴抓清收工作，并結合隴南區(qū)域特點，研究制定了《不良資產分賬經營管理實施辦法》，擬將武都區(qū)支行教場營業(yè)所翻牌改建為專業(yè)清收支行，并從武都支行和市分行抽調20多名員工專門從事武都行不良貸款的清收管理，待試點成功后在全市統一推行。二是積極創(chuàng)新清收手段。在認真總結和借鑒以往清收經驗的基礎上，大膽創(chuàng)新，用足用活用好各項清收優(yōu)惠政策，進一步發(fā)揮好各級領導在清收工作中的示范帶頭作用。市分行領導及部門對所掛(包)縣當年的不良貸款“雙降”任務負責，積極參與，指導幫助抓清收;各縣支行領導要親臨清收一線坐陣指揮，帶頭清收，真正把主要精力放到不良貸款清收上。至6月底，二級分行班子成員累計收回掛點企業(yè)康縣王壩金礦等不良貸款本息120萬元。三是全面加快“散小差”貸款退出步伐。除將退出任務層層分解落實外，提出了在全行消滅千元以下小額客戶貸款等具體目標，并要求各行在堅持進村入戶開展拉網式集中清收的同時，充分利用招標、打包、賣斷等市場化清收手段，加快退出進度。至目前，全行以打包賣斷等市場化手段處置收回農戶散小差不良貸款-戶(筆)、-萬元，占“散小差”貸款退出總額的-%。四是繼續(xù)加大對改制企業(yè)不良貸款的清收力度。密切關注和積極參與全市企業(yè)改制動態(tài)，千方百計清收改制企業(yè)不良貸款本息，對一時難以收回的果斷采取保全措施，嚴防貸款債務被逃廢懸空。目前已累計收回隴徽飼料公司等改制企業(yè)不良貸款本息-萬元。五是加大抵債資產處置變現力度。至6月底，全行累計處置抵債資產-萬元，占省分行下達全年處置計劃100萬元的-%，沖減“待處理以資抵債資產”-萬元。六是堅持依法收貸不動搖。全行不斷加強對依法清收工作的指導、協調與服務，靈活運用訴訟方式攻克重點戶、釘子戶和賴債戶，為全行清收工作打開了新局面。到6月底，全行累計起訴-戶，勝訴-戶，收回起訴企業(yè)貸款-萬元。同時，全行大力推行不良貸款清收責任制，進一步完善和細化清收考核辦法，嚴格進行考核兌現有力地促進了全行不良貸款清收管理工作的扎實有效開展。
(三)堅持以“好”為標準，狠抓貸款營銷。按照“抓大、拓中、不放小”和“資產、負債、中間業(yè)務”一體化營銷的原則，大力開發(fā)優(yōu)質項目、系統性高價值客戶和具有發(fā)展?jié)摿Φ闹行?yōu)良客戶。一是搶抓公司類優(yōu)質客戶。公司業(yè)務緊緊圍繞電力、通訊客戶和“南水北礦”項目做文章，努力開發(fā)符合國家產業(yè)、行業(yè)政策和改制后產權關系明晰、經營效益和發(fā)展前景看好的各類企業(yè)客戶。先后調查上報了漢坪咀電站20__萬元流動資金貸款、“獨一味”生物制藥有限公司1000萬元流動資金貸款、天成工貿公司1500萬元中期流動資金貸款、西和鑫達公司400萬元流動資金貸款(已批)。二是在機構業(yè)上求突破。機構業(yè)務在鞏固維護好原有客戶的基礎上，進一步加強與市縣兩級財政、計委、社保、交通、環(huán)保、城建、移民、教育、衛(wèi)生等機構客戶的聯系與合作，堅持與縣以上重點學校、重點醫(yī)院和同業(yè)金融機構擴大合作范圍，累計發(fā)放成縣一中、武都區(qū)醫(yī)院、宕昌中醫(yī)院、康縣一中、兩當縣醫(yī)院等機構客戶貸款2900萬元;成功拓展了徽縣石油公司、文縣石油公司的收費代理業(yè)務，使全行機構及代理業(yè)務進一步擴大。市分行行級領導相繼走訪聯系重點優(yōu)良客戶15戶，直接動員隴南人保公司3個分公司的基本賬戶開立我行。三是努力打造個人業(yè)務核心競爭力。在嚴格程序、確保質量的前提下，積極營銷小額質押、工資履約、商鋪抵押、個人住房、個人生產經營等個人信貸業(yè)務，把辦理銀行卡、開放式基金、國債、教育儲蓄、匯兌轉儲、個人結算賬戶等業(yè)務作為個人業(yè)務營銷的主打產品，全方位挖掘個人業(yè)務資源，積極發(fā)展培植了一批收入相對穩(wěn)定、信譽良好的個人客戶群體，相繼與5個單位簽訂了個人工資履約貸款協議。四是加大中間業(yè)務拓展力度。牢牢把握卡業(yè)務全面收費、開展“銀行卡質量效益年”活動的有利時機，不斷改進服務營銷手段，調整發(fā)卡結構，加大發(fā)卡力度。到6月底，全行發(fā)卡量較年初增加-張，同比增加-張。同時，抓住年度車輛審驗的有利時機，超前動作，從4月初開始，組織開展了為期6個月的“保險代理業(yè)務集中營銷競賽活動”，實行全行上下齊動員，全員人人有任務，有效推動了保險代理業(yè)務的發(fā)展。6月底實現財險保費收入-萬元，占全行保費總收入的-%，實現手續(xù)費收入-萬元，占全部手續(xù)費收入的-%。五是通過完善營銷激勵機制，大力推行“首席客戶經理”營銷、全員營銷和團隊營銷機制，充分發(fā)揮全員的社會關系資源，使全行的業(yè)務結構和客戶結構有了明顯改善。
(五)努力增收節(jié)支，強化管理增效益。一是積極推行經濟資本管理。在現有利潤指標基礎上，將納稅調整、風險扣除、資本回報等因素納入核算范圍，重點突出風險和價值理念。二是加大表外收息力度。針對全行財務資源有限、收息水平低的突出問題，我行一方面加強資金管理，積極穩(wěn)妥地營銷有效資產，堅持在上存資金、擴大有效資產和發(fā)展中間業(yè)務等方面拓寬增收渠道;另一方面以清收改制企業(yè)不良貸款本息和散小差貸款退出為重點，采取靠實內外勤人員的收息責任，加大考核力度，充分運用處置抵債資產和清收內銷外掛的已核銷呆賬貸款等辦法，堅持在表外應收利息上挖掘增收潛力。三是優(yōu)化資源配置，加大盈利行支傾斜力度。通過加大對盈利大行的支持傾斜力度，積極推行以收定支的費用管理模式，嚴格控制宣傳費、招待費、培訓費、會議費、差旅費等措施，確保了全行經營利潤的穩(wěn)定增長。
(六)強化內控，嚴格規(guī)范經營及操作行為。全行堅持把開展基礎管理作為業(yè)務經營正常運行的保障措施來抓，按照一級抓一級、層層抓規(guī)范的要求，定期組織開展了內部自律監(jiān)管工作，充分發(fā)揮再監(jiān)督部門的職能作用。認真開展了經營真實性審計、行長離任審計、20__年以來新發(fā)放貸款審計、個人貸款合規(guī)性審計和“四項”后續(xù)審計工作，對全行近年來內審和銀行監(jiān)管部門檢查發(fā)現的問題全面進行了自查自糾和監(jiān)督整改;配合省分行操作風險大檢查工作組，查糾了我行基層操作崗的一些違規(guī)違章問題，對全員進行了摸底排查，對群眾反應的有關問題及時進行了核查反饋，有效地防范了各類案件及事故的發(fā)生。
三、存在的困難和問題
一是貸款營銷困難，資金得不到充分運用，嚴重影響經營收益。截止6月底，全行貸款累放8143萬元，剔除聯合貸款因素(聯合貸款同比少放7000萬元)，同比少放2463萬元，余款較年初下降659萬元，同比少增11938萬元。其主要原因是當地經濟環(huán)境差，優(yōu)良客戶少，有效貸款需求不足，加之去年8月份上報的漢坪咀電站1億元貸款至今未批下來，對全行財務基礎收入有一定影響;另外，個人業(yè)務受當地經營環(huán)境及條件的限制，發(fā)展空間不是很大。自主類、專項類貸款均呈負增長。存、貸款存量比例為50%，較年初下降8、1個百分點，增量比例為-2、0%，同比下降51、2個百分點，對全行的經營效益形成了嚴重影響。二是歷史包袱過重，基礎設施欠賬大。全行虧損掛帳高達17769萬元，按上存利率計算，每年損失608萬元;三是員工收入同比降低。新的績效考核辦法實施后，受經營基礎和盈利能力的影響，員工收入明顯下降，前半年，省分行考核分配績效工資-萬元，同比減少84萬元，人均減少1444元，在一定程度上影響了員工工作積極性。上述這些問題，除我行自身努力外，請求上級行給予幫助和指導。
5. 資金管理工作總結 篇五
時間過得很快，轉眼間半年的時間就過去了，在這半年的財務工作中，我對資金管理崗的崗位認識、工作性質、業(yè)務技能有了更為深入的了解。
20xx年畢業(yè)之初，在無任何工作經驗且對保險行業(yè)一無所知的情況下，我幸運加入了陽光財險財務部。回顧這半年的工作經驗，看似簡單的賬單制證----日常收付、報銷------銀行對接----建立收付臺賬-----與總公司財務對接，對于我來說一切是從零開始，我先是失誤，后來經歷過在分公司和邯鄲中支的實踐學習，虛心求教解惑，不斷理清工作思路，總結工作方法，在各級領導和同事們的幫助指導下，從不會到會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，找到了切入點，抓住了工作重點和難點，有了小小的成績和經驗，下面我對20xx年上半年的資金管理工作總結如總公司自動上收保費及cbs自動制證：自總公司實現收入戶自動上收保費以來，由于系統不穩(wěn)定，尤其月末制證遲緩，使機構出現收入戶資金滯留、月末銀行帳導入不及時等情況。監(jiān)督各機構收入戶保費上收及cbs自動制證情況，積極協調總公司資金處及部門，為機構資金模塊賬務處理提供幫助。銀行賬戶變更：衡水及石家莊營銷服務部通過保監(jiān)局審批，升級為中心支公司后，協助衡水及石家莊中支變更賬戶名及網銀等銀行賬戶信息。
手續(xù)費省級集中支付：嚴格執(zhí)行手續(xù)費省級集中支付的規(guī)定，認真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準確性，并通過工行代發(fā)工資和網銀著筆支付的形式，確保各機構手續(xù)費及時支付。月末由于系統問題，總公司實付手續(xù)費產生錯誤憑證，協助總公司調整6月憑證，確認及時入賬、導賬。
承德中支賬戶信息維護：協助承德中支起草銀行賬戶的開立、開通網上銀行及在oracle系統的維護等。并及時對公文發(fā)放、傳閱、存檔、審批和保管。
二、下半年整體發(fā)展思路與具體目標任務
收入戶：跟蹤各機構收入戶(含代理戶)銀行賬戶的余額，并進行余額登記，同時要求各機構每個工作日下班前報送收入戶(含代理戶)每日余額表;另外，目前河北省分公司各機構收入戶雖已實現總公司自動上收保費，但是由于總公司上收保費系統尚不穩(wěn)定，需分公司監(jiān)督機構收入戶每日自動上收保費是否成功，并積極與總公司協調或實現手工上劃保費，以實現收入戶每日余額支出戶、費用戶：每周申請資金頭寸及下撥資金要認真測算，合理安排，及時溝通，避免造成大量資金沉淀，提高資金使用效率。
并要求各三級機構在每月一號、每周一下班前報送每月一號實際余額表和每周一實際余額表，表中反映的主要是每周末資金沉淀量原則上不得超過下周一當日所需資金，每月末資金沉淀量原則上不得超過下月一號當日所需資金;每月末督促各三級機構上報報各類性質銀行賬戶的實際資金余額;以上三類表由分公司匯總上報總公司。
銀行賬戶系統維護：根據總公司要求，各機構要完成現有銀行賬戶與系統維護一致性的檢查，包括已申請撤銷、變更的賬戶，不一致的由分公司匯總提交KOA申請上報總公司完成變更。低效益銀行賬戶清理：根據總公司最新資金管理要求，通過對河北省分公司各機構現有銀行賬戶的自查，對河北省分公司富安居專戶、廊坊中支代理賬戶及秦皇島中支昌黎營銷服務部收入戶等低效益銀行賬戶進行撤銷清理。
財務印章檢查：根據總公司要求，將對各機構要負責人名章與營業(yè)執(zhí)照登記的公司負責人姓名的一致性進行檢查，協助滄州、唐山、邯鄲、邢臺四家三級機構在7月底完成變更。
代理戶開通網銀：為了方便代理賬戶資金及時的劃撥及余額的查詢，將對河北省分公司農行代理戶、匯融銀行代理戶及衡水中支農行代理戶開通網上銀行。資金上劃、下撥系統操作由于總公司CBS自動制證不穩(wěn)定，同時需要2天時間才能導入總賬，分公司將在每月15號、28號和次月3號進行考核，督促機構及時核對資金往來憑證，積極與總公司溝通，對于未能自動制證的資金往來，通知機構在ORACLE資金模塊進行手工錄入，從而完成與總公司的資金往來憑證的對接手續(xù)費支付要求嚴格執(zhí)行手續(xù)費由省級集中支付的規(guī)定，認真審核手續(xù)支付金額、代理公司發(fā)票、手續(xù)費稅金計算的正確性，支付信息的準確性，并通過工行代發(fā)工資和網銀著筆支付的形式，確保各機構手續(xù)費及時支付，為前線部門提供財務支持。
資金管理工作看似簡單，做起來難，這半年的崗位實踐練兵，使我的財務工作水平又向前推進了一步，知道了要做好工作必須虛心學習，工作中雖然取得了一點點成績，但是也存在不足，比如對保險業(yè)務知識了解片面、收付系統退保、賠款、實收保費操作不夠熟練，對經營分析指標不夠了解等，不過我會在以后的工作中努力學習，多看、多問、多思考，結合實際工作，來提升自身專業(yè)素質。
6. 資金管理工作總結 篇六
20xx年，受全球金融危機影響，國家宏觀調控從前兩個季度的“防過熱，防通脹”，到三季度的“保增長，控通脹”，再到四季度的“保增長，擴內需，調結構”;貨幣政策由從緊轉為適度寬松，財政政策從穩(wěn)健轉為積極。在全球經濟失衡釀成的這場危機面前,經濟轉型、政策調整已經成為中國走出困局的唯一機會和選擇，同時給施工企業(yè)帶來了千載難逢的機遇。在過去的一年中，局資金部密切關注國家宏觀政策的調整，堅持以科學發(fā)展觀統攬全局，合理安排籌資結構與總量，著力推廣中國中鐵資金管理系統，深化內部融資管理，確保生產、經營需要，全局資金管理工作成效顯著：
實現了資金集中利益共享機制的創(chuàng)新。以子(分)公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數，全額分配局資金部的賬面效益。這個機制在股份公司的二級工程局還是首創(chuàng)，得到了股份公司及國資委的高度肯定，并在國資委20xx年第40期企業(yè)專刊上作為工作經驗在其所屬企業(yè)進行交流與介紹。
資金管理系統的推廣工作在股份公司中處于領先地位。我局作為股份公司第一批試點單位自20xx年10月18日正式試運行中國中鐵資金管理系統(以下簡稱系統)，一年多來，系統推廣工作在全局穩(wěn)步推進，系統運行架構覆蓋全局，各項基礎工作逐步完善，資金集中管理的理念在全局上下深入人心。
資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統推廣成效彰顯：資金集中規(guī)模大幅提高，20xx年末吸收局成員單位存款32億元,較20xx年末15億元，凈增17億元，增長了113%;全局資金集中度大幅提高，20xx年末達到76%，較20xx年末49.2%，提高了26.8%。
本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮:20xx年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元,較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35%;全局外部籌資規(guī)模大幅度降低，20xx年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。
內部融資管理進一步加強。有效壓縮了內部周轉性融資規(guī)模，進一步完善了專項融資的管理制度，細化了局對各類專項融資的管理。截止20xx年末，全年累計收回各類融資共計18.44億元，有效規(guī)避了局資金運行風險。
外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20xx年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶，實行集中管理和統一結、用匯制度，規(guī)范了外幣存款賬戶的管理，從而有利于降低匯率風險和法律風險。20xx年共辦理外幣結匯1.9138億美元，由于結匯及時，僅安哥拉項目結匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬元，提升了局海外項目收益水平。
7. 資金管理工作總結 篇七
樂亭縣x年度高標準農田建設示范工程項目在上級財政、農發(fā)部門的大力支持下，在縣委、縣政府的正確領導下，經過縣有關部門的通力合作和項目區(qū)廣大干群的共同努力，圓滿完成了項目開發(fā)任務。我辦充分發(fā)揮職能作用，強化財務管理，全面貫徹縣級報賬制，保證了項目建設的順利進行。現將我縣20xx年度高標準農田建設示范工程項目資金使用管理情況總結如下：
一、資金完成情況
本項目涉及汀流河鎮(zhèn)的王莊村、小李莊村、十王殿村、趙房子村、李家鋪村、商家埝村、孫莊村和樂亭鎮(zhèn)的三丁莊村、三劉莊村、三李莊村、后葛莊村、前葛莊村，共計12個行政村。建設高標準農田1.12萬畝，完成總投資1503.8萬元，占計劃的98.9%，其中中央財政資金800萬元，省財政配套23.8萬元，市財政配套 40萬元，縣財政配套480萬元，群眾自籌(投工投勞折資)160萬元。工程量按計劃100.00%完成。
1、水利措施：計劃投資754.62萬元，完成投資745.6177萬元，占計劃的98.8%。其中埋設地下電纜35公里，投資130.235萬元;新打機井85眼，維修井139眼，投資200.3852萬元;鋪設地下防滲管道91公里，投資307.9875萬元;新建涵洞54座，投資87.21萬元;新建標志碑6座，投資4.8萬元;支付監(jiān)理費15萬元。
2、農業(yè)措施：平整土地7300畝，完成投資(投工投勞折資)146萬元，
占計劃的100%。
3、農田道路：計劃投資507.38萬元，完成投資513.7823萬元，占計劃的101.3%。其中修建水泥路7公里，投資213.92萬元;修建石渣路18公里，投資242.4623萬元;修建作業(yè)通道250座，投資50萬元;支付監(jiān)理費7.4萬元，節(jié)余2.6萬元。
4、林業(yè)措施：計劃投資67萬元，完成投資67萬元，占計劃的100%。其中營造農田防護林16500株，完成投資66萬元;支付監(jiān)理費1萬元。
5、科技推廣措施：計劃投資4.6萬元，完成投資4.6萬元，占計劃的100%。其中完成技術培訓1000人次，投資2.1萬元;購置投影儀1臺套，投資2.5萬元。
6、其它工作及措施：計劃投資40.4萬元，完成投資26.8萬元，占計劃的66.3%。其中支付項目管理費26.8萬元;工程管護費4.57萬元將用于項目竣工之后管護支出。
二、資金管理具體做法
農業(yè)綜合開發(fā)工作是一項社會系統工程，是保證農產品有效供給，改善農業(yè)生產基礎條件，發(fā)展高產、高效、優(yōu)質農業(yè)，增強農業(yè)發(fā)展后勁的重大戰(zhàn)略舉措。為此，縣農開辦認真總結以前的經驗教訓，具體做了以下幾方面的工作：
(一)全程參與農業(yè)綜合開發(fā)建設
我們積極與水利、農業(yè)、林業(yè)等部門密切配合，通力合作，參與農業(yè)綜合開發(fā)項目的專家論證、編制
8. 資金管理工作總結 篇八
今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農”問題和糧食安全問題已日趨突出，農發(fā)行的管理職能和業(yè)務范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準則，以努力實現提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標，調動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效。現將20xx年上半年資金計劃管理工作總結如下：
一、統一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20xx年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現金及利率管理、統計管理、等級行管理、業(yè)務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。
二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統內借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在%以上，信貸資金保持較高的營運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務開展的前提下，各行根據自身情況在限額內盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調整，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調度管理。在資金調度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責資金調撥管理工作。在請調資金時，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調控作用，避免了資金供應脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯行資金請調系統運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調度”的資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金筆萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調撥通知書》《資金請調單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統內資金往來臺帳》，按月通過電子聯行系統與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。
三、加強統計管理工作，提高統計資料質量
(一)我行各級統計人員克服統計工作量比往年有大幅提增、統計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質、保量、按時做好統計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統計報表，統計工作質量有了較大的提高。
(二)為加強對現金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內支行、部現金收支情況及其特點進行分析，并對造成當期現金投放(或回籠)的原因予以重點分析。
(三)我行在統計管理上始終堅持按照國家統計法以及人民銀行和農發(fā)行的有關規(guī)定進行，統計數據完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數，不擅自公開發(fā)表統計資料和泄露統計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統計資料的同時，認真地做好當地人民銀行要求上報的各類統計報表。
四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況分析;認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數據準確、銜接。
(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下撥資金，避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經過我行與當地財政部門、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金萬元，實收各項財政補貼資金萬元，財政補貼資金到位率%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標，適時調整工作思路
20xx年度等級行考核與以前年度相比有很大的調整，首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據各行按月經營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經營指標的監(jiān)測反映，適時調整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經營管理水平。
六、加大調查研究深度，做好業(yè)務經營分析，發(fā)揮業(yè)務綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務經營分析水平，增強業(yè)務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業(yè)務活動分析與企業(yè)經營活動分析相結合、微觀分析與宏觀分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務經營分析的前瞻性和指導性。
七、加強現金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關現金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現金管理工作。一是做好現金計劃管理，現金計劃一經下達，認真組織執(zhí)行，同時要做好與當地人行現金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現金支付的內部審批工作，嚴格按照大額現金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現金限額，切實改進金融服務，積極引導企業(yè)減少現金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現金管理，并不定期地進行現金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內部嚴格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發(fā)揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關政策要求。
八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經營決策服務。
為進一步做好xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農業(yè)等部門聯系，搜集相關農業(yè)經濟部門的信息資料，如農業(yè)生產結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現收糧困難的現象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約萬公斤、收購油菜籽萬公斤。
回顧xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務理論水平有待進一步充實，業(yè)務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當地財政部門協調力度。
九、下半年工作打算
20xx年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應當前新形勢，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮。
9. 資金管理工作總結 篇九
20xx年，受全球金融危機影響，國家宏觀調控從前兩個季度的“防過熱，防通脹”，到三季度的“保增長，控通脹”，再到四季度的“保增長，擴內需，調結構”;貨幣政策由從緊轉為適度寬松，財政政策從穩(wěn)健轉為積極。在全球經濟失衡釀成的這場危機面前,經濟轉型、政策調整已經成為中國走出困局的唯一機會和選擇，同時給施工企業(yè)帶來了千載難逢的機遇。在過去的一年中，局資金部密切關注國家宏觀政策的調整，堅持以科學發(fā)展觀統攬全局，合理安排籌資結構與總量，著力推廣中國中鐵資金管理系統，深化內部融資管理，確保生產、經營需要，全局資金管理工作成效顯著：
實現了資金集中利益共享機制的創(chuàng)新。以子(分)公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數，全額分配局資金部的賬面效益。這個機制在股份公司的二級工程局還是首創(chuàng)，得到了股份公司及國資委的高度肯定，并在國資委20xx年第40期企業(yè)專刊上作為工作經驗在其所屬企業(yè)進行交流與介紹。
資金管理系統的推廣工作在股份公司中處于領先地位。我局作為股份公司第一批試點單位自20xx年10月18日正式試運行中國中鐵資金管理系統(以下簡稱系統)，一年多來，系統推廣工作在全局穩(wěn)步推進，系統運行架構覆蓋全局，各項基礎工作逐步完善，資金集中管理的理念在全局上下深入人心。資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統推廣成效彰顯：資金集中規(guī)模大幅提高，20xx年末吸收局成員單位存款32億元,較20xx年末15億元，凈增17億元，增長了113%;全局資金集中度大幅提高，20xx年末達到76%，較20xx年末49.2%，提高了26.8%。
本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮:20xx年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元,較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35%;全局外部籌資規(guī)模大幅度降低，20xx年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。
內部融資管理進一步加強。有效壓縮了內部周轉性融資規(guī)模，進一步完善了專項融資的管理制度，細化了局對各類專項融資的管理。截止20xx年末，全年累計收回各類融資共計18.44億元，有效規(guī)避了局資金運行風險。
外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20xx年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶，實行集中管理和統一結、用匯制度，規(guī)范了外幣存款賬戶的管理，從而有利于降低匯率風險和法律風險。20xx年共辦理外幣結匯1.9138億美元，由于結匯及時，僅安哥拉項目結匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬元，提升了局海外項目收益水平。
金融資源儲備充足，籌資方式有所拓寬。20xx年與我局簽訂合作協議的銀行由11家增至14家，共取得銀行綜合授信212.24億元，首次突破20xx年億元大關，較20xx年171.94億元增加40.3億元,增長了23.4%;銀行綜合授信結構和品種更趨合理，為我局生產經營規(guī)模的快速擴張儲備了充足的金融資源。20xx年,局籌集資金不再局限于從商業(yè)銀行取得流動資金借款的傳統形式,而是通過票據籌資、銀行賬戶透支融資等多種方式籌資，同時還在積極推進企業(yè)中期票據及淮南山南新城收儲土地抵押擔保貸款等其他籌資方式。
優(yōu)質、高效辦理銀行信用業(yè)務。20xx年共為局成員單位辦理各種銀行函證614份，總金額達102.89億元;銀行承兌匯票386筆，總金額4億元;設備融資業(yè)務36筆,總金額2.03億元。全局資金運作凈收益顯著提高。20xx年通過科學合理運作資金，集中資金所帶來的經濟效益顯著提高。全年局資金部實現賬面凈收益12,314萬元(不包括上半年給局屬單位已分配的資金收益641萬元和存量資金理財收益478萬元)，較上年5,152萬元,增加7,162萬元,增長了139%。
10. 資金管理工作總結 篇十
時光荏苒，20xx年度在緊張忙碌的工作中臨近尾聲。一年來，在中心領導及同事們的指導和幫助下，我通過不斷努力，在業(yè)務素質、工作能力等方面取得了很大進步，較好的完成了各項工作任務。現將本人一年來的思想工作、業(yè)務工作總結如下：
一、加強政治學習，提高自身黨性修養(yǎng)
認真學習黨的十九大，積極參加單位組織的各項政治學習會議。通過參與“燈塔—黨建在線”、“良法”競賽答題、收看“十九大黨章公開課”等政治教育活動，堅定政治立場，增強政治敏銳度和政治鑒別力;不忘初心、牢記使命，為完成各項工作提供了強大的思想保障。
二、履職盡責，扎實做好本職工作
一年來，我認真履行崗位職責，自覺服從組織和領導安排，腳踏實地，根據法律法規(guī)要求，按時完成好各項財務工作。
一是認真處理財務業(yè)務，確保單位財務工作正常有序進行
工作中，我本著客觀、嚴謹、細致的原則，嚴格執(zhí)行財務紀律，按照財務制度和會計基礎工作規(guī)范化要求進行業(yè)務處理，在審核原始憑證時，對不真實、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出，不予報銷;對記載不準確、不完整的原始憑證，予以退回，要求經辦人員更正、補充。通過認真審核和監(jiān)督，保證了會計憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法，確保了會計信息的真實性、合法性、準確性和完整性。同時，及時向領導匯報財會業(yè)務執(zhí)行情況，積極協調、配合市財政局等上級單位做好本單位結轉結余資金的安排。本年度共完成收入支出業(yè)務近三百筆，較好的完成了往來銀行間業(yè)務、報銷、繳納及公務卡還款等各類日常費用的處理工作。
一年來，本人認真完成各月記賬、結賬和報賬工作，準確無誤的填報《“三公經費”情況表》、《預算單位自查自糾情況表》、《專項經費使用情況表》、《財政部債務監(jiān)測平臺數據情況》等各類統計報表，并按時報送財政部門。
二是配合市財政局做好年度預算、決算工作，有效加強財務收支管理
為全面貫徹市黨代會、人大會議精神，強化財政支撐，根據國家、省、市有關規(guī)定，認真配合市財政局和單位各處室的工作，積極協調，科學統籌，順利完成20xx年市級部門預算及20xx-20xx年三年財政規(guī)劃編制,其中預算總金額2278.10萬元，包括基本支出427.54萬元，項目支出1850.56萬元。支付率較上年提升了0.5個百分點，進一步強化了綜合預算管理，為20xx年度財務工作的順利開展做好鋪墊。
根據市財政局國庫年終決算安排，按要求實施20xx年度預算內的資金撥付、年底財務封賬、對賬等工作。順利完成填報20xx年度預算單位決算系統工作。其中本年度財政撥款收入1569.47萬元，本年度支出金額達1386.04萬元。
三是配合市財政局做好事業(yè)單位內部控制報告編制工作
根據省市《關于開展行政事業(yè)單位內部控制報告編報工作的通知》，結合本單位實際，開展內部控制報告編制工作。進一步完善了本單位內部控制相關管理制度，加強了單位內部控制建設工作，為規(guī)范內部權力運行、促進依法行政、推進廉政建設起了重要作用。
三、存在的問題及下一步工作計劃
總結一年來的工作，雖然取得了一定的成績，但仍存在一些問題和不足：
一是工作量大，效率提高緩慢。今后我將虛心學習、勤于思考、加強總結、提高效率，以便更好的開展工作。
二是日常深入學習研究財務相關管理辦法及工作制度不透，工作有廣度，沒深度。
今后的工作中，我將更加嚴格要求自己，進一步加強業(yè)務知識學習，努力提高工作水平，以對工作高度負責的態(tài)度，更好地完成各項目標任務，為中心的蓬勃發(fā)展貢獻自己的力量。
11. 資金管理工作總結 篇十一
我局大額資金管理主要有城鄉(xiāng)低保、城鄉(xiāng)醫(yī)療救助、救災救濟資金、五保供養(yǎng)及生活無著落人員社會救助、優(yōu)撫退役安置。
一、城鄉(xiāng)低保。城鄉(xiāng)低保資金實行動態(tài)管理，實行一年一申報、一審批。首先由村委會召開村民代表大會，對進入低保人員進行民主評議，通過評議，經村、鄉(xiāng)兩級張榜公示無異議后，以鄉(xiāng)鎮(zhèn)文件報民政局審批，資金由財政局打卡發(fā)放。
二、城鄉(xiāng)醫(yī)療救助。救助對象為農村五保戶、城鄉(xiāng)最低生活保障對象、重點優(yōu)撫對象、城鄉(xiāng)低收入家庭重病患者及其他特殊困難人員。救助由鄉(xiāng)鎮(zhèn)申報，局經辦股室審核，經局長辦公會議通過，財政局、民政局聯合發(fā)文，財政打卡發(fā)放。
三、救災救濟資金。根據各地受災程度，由局生產救災辦公室提出資金安排方案，報縣政府批準，資金由財政打卡發(fā)放。
四、五保供養(yǎng)及生活無著落人員社會救助。此項資金由業(yè)務股室提出具體落實方案，經局長辦公會議通過，財政、民政聯合發(fā)文，實行財政打卡發(fā)放。
五、優(yōu)撫退役安置。根據當年退役人數，農村退役士兵按4500元/年補助，城鎮(zhèn)退役士兵按20xx年度城鎮(zhèn)職工年平均工資2-5倍，超齡服役按3000元一年，以此類推。業(yè)務股室計算出安置經費，報縣政府批準，財政局按批準文件撥款，民政局打卡發(fā)放。
12. 資金管理工作總結 篇十二
今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，“三農”問題和糧食安全問題已日趨突出，農發(fā)行的管理職能和業(yè)務范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領導下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準則，以努力實現提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風險為雙重目標，調動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效。現將20__年上半年資金計劃管理工作總結如下：
一、統一思想，明確工作目標，量化和細化考核評比辦法
繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20__年工作會議，把風險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎，以風險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現機關處室的指導職能和服務職能為宗旨，靈活務實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應建立了計劃管理人員崗位責任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現金及利率管理、統計管理、等級行管理、業(yè)務綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導性和針對性。
二、加強資金營運管理，提高資金使用效益。
今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統內借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在__%以上，信貸資金保持較高的營運水平。
1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務開展的前提下，各行根據自身情況在限額內盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調整，保證了各行科學合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
2、完善資金調度管理。在資金調度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責資金調撥管理工作。在請調資金時，做到資金調撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調控作用，避免了資金供應脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯行資金請調系統運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調度”的資金調度原則，尤其是總行調整了資金請調時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調資金__筆_____萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調撥通知書》《資金請調單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統內資金往來臺帳》，按月通過電子聯行系統與總行對賬，全年賬務無差錯，保證了資金的安全運行。
三、加強統計管理工作，提高統計資料質量
(一)我行各級統計人員克服統計工作量比往年有大幅提增、統計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質、保量、按時做好統計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統計報表，統計工作質量有了較大的提高。
(二)為加強對現金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內支行、部現金收支情況及其特點進行分析，并對造成當期現金投放(或回籠)的原因予以重點分析。
(三)我行在統計管理上始終堅持按照國家統計法以及人民銀行和農發(fā)行的有關規(guī)定進行，統計數據完全來源于各支行(部)會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數，不擅自公開發(fā)表統計資料和泄露統計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統計資料的同時，認真地做好當地人民銀行要求上報的各類統計報表。
四、加強財補資金管理，做好監(jiān)督撥付工作
今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
(一)自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關情況分析;認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數據準確、銜接。
(二)積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下撥資金，避免了由于職責不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
(三)經過我行與當地財政部門、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應收各項財政補貼資金____萬元，實收各項財政補貼資金____萬元，財政補貼資金到位率__%。
五、監(jiān)測和分析等級行管理指標，適時調整工作思路
20__年度等級行考核與以前年度相比有很大的調整，首先市行要求各支行認真領會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導全年工作。其次根據各行按月經營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經營指標的監(jiān)測反映，適時調整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領導的預測決策提供了保障，有效提高了各行的經營管理水平。
六、加大調查研究深度，做好業(yè)務經營分析，發(fā)揮業(yè)務綜合職能
為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務經營分析水平，增強業(yè)務分析的實用性，做好領導的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產結構變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結合、近期分析與遠期分析相結合、銀行信貸業(yè)務活動分析與企業(yè)經營活動分析相結合、微觀分析與宏觀分析相結合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務經營分析的前瞻性和指導性。
七、加強現金和利率檢查，確保政策正確執(zhí)行
(一)今年以來，我行按照有關現金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現金管理工作。一是做好現金計劃管理，現金計劃一經下達，認真組織執(zhí)行，同時要做好與當地人行現金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現金支付的內部審批工作，嚴格按照大額現金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現金限額，切實改進金融服務，積極引導企業(yè)減少現金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強化了現金管理，并不定期地進行現金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行(部)進行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
(二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導企業(yè)計算好利息收支帳;銀行內部嚴格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發(fā)揮利率的調控、激勵和約束作用。在嚴格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關政策要求。
八、認真做好夏季信貸資金需求預測，為經營決策服務。
為進一步做好__年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應，我行主動和糧食、農業(yè)等部門聯系，搜集相關農業(yè)經濟部門的信息資料，如農業(yè)生產結構調整變化情況，糧棉油種植面積變化、產量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經營信息量，為計劃預測服務。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現收糧困難的現象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結合多方面因素考慮，預計全市將收購小麥約____萬公斤、收購油菜籽____萬公斤。
回顧__年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務理論水平有待進一步充實，業(yè)務綜合素質有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當地財政部門協調力度。