風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告（精選16篇）
1. 風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 篇一
一、風(fēng)險(xiǎn)狀況
（一）不良貸款余額情況
截止20xx年3月底，我行各項(xiàng)貸款余額萬(wàn)元，不良貸款余額萬(wàn)元，不良率2.3%，其中新發(fā)放貸款形成不良的21萬(wàn)元，占比為0.12%。
縱向來(lái)看，我行三月底不良貸款率較上年同期下降3.8個(gè)百分點(diǎn)，但絕對(duì)額不降反升，增加2萬(wàn)元。考慮一年來(lái)清收57萬(wàn)元（207-150）因素，實(shí)際上我行不良貸款還在增長(zhǎng)。致所以不良率下降，是由于貸款大幅增長(zhǎng)稀釋而形成的。因此說(shuō)，我行目前貸款風(fēng)險(xiǎn)還在加大。
下面是我行1-5月新發(fā)放貸款不良余額變化圖
（二）欠息情況
截止3月底，我行20__年以來(lái)新發(fā)放貸款欠息率也迅速增加，達(dá)225筆，金額9.91萬(wàn)元，占新發(fā)貸款4.6%。
（三）貸款向下遷徙情況
1-3月，我行新發(fā)貸款遷徙3761筆、金額12049萬(wàn)元，其中向下遷徙2105筆、金額6704萬(wàn)元；向上遷徙1657筆、金額5344萬(wàn)元；向下遷徙存量為216筆、金額630萬(wàn)元。其中關(guān)注貸款209筆，609萬(wàn)元，次級(jí)貸款7筆21萬(wàn)元。可以看出，1-3月份，我行貸款遷徙率很高，達(dá)43%。
橫向比較，我行新發(fā)貸款不良率、欠息率和遷徙率均居全市之首。
（四）到期貸款收回率
1季度我行到期貸款648筆，金額2770萬(wàn)元，收回634
筆，金額2725萬(wàn)元，未收回14筆，45萬(wàn)元，綜合收回度98.38%。低于全市平均水平。
（五）貸款集中度
截止20xx年3月底，我行最大5戶貸款890萬(wàn)元，占我行實(shí)收資本的5%。風(fēng)險(xiǎn)集中底很低。
（六）擔(dān)保情況分析
截止20xx年3月底，我行種類貸款按擔(dān)保形式分類為，信用貸款81萬(wàn)元，占經(jīng)不到0.01%；保證貸款1萬(wàn)元，占比82%；抵押貸款3197.6萬(wàn)元，占比約0.17%，62萬(wàn)元，占比不到0.01%。
從擔(dān)保方式上看，我行貸款的風(fēng)險(xiǎn)敞口很大，達(dá)99%以上，風(fēng)險(xiǎn)控制難度較大。
二、形成的原因分析
1、沒(méi)有樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀和可持續(xù)發(fā)展意識(shí)，缺乏責(zé)任感。沒(méi)有貫徹落實(shí)上級(jí)行關(guān)于要把“三農(nóng)”信貸業(yè)務(wù)做成精品、做成效益增長(zhǎng)點(diǎn)的要求。存在短期行為和僥幸心理，對(duì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性估計(jì)不足，版面理解營(yíng)銷政策，把風(fēng)險(xiǎn)防范和貸款營(yíng)銷對(duì)立起來(lái)，一強(qiáng)調(diào)營(yíng)銷就放松風(fēng)險(xiǎn)防控，一強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)防控，就不消極營(yíng)銷，又走到過(guò)去那種一收就死，一放就亂的老路上來(lái)；
2、沒(méi)有把好準(zhǔn)入關(guān)，走過(guò)去粗放經(jīng)營(yíng)的老路。維任務(wù)觀，降低客戶準(zhǔn)入條件，對(duì)明顯不符合主體資格的客戶，擔(dān)保人擔(dān)保意愿存在問(wèn)題的客戶開(kāi)展授信，另一方面，調(diào)查不深入不細(xì)致，甚至有的根本沒(méi)有到客戶家里去或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所去，對(duì)
客戶的基本情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況一無(wú)所知。對(duì)外出多時(shí)，突然回鄉(xiāng)的客戶，也不深入分析，就倉(cāng)促授信，客戶貸款后迅速離鄉(xiāng)，導(dǎo)致貸后管理無(wú)法有效開(kāi)展；
3、重放輕管，貸后管理不到位。表現(xiàn)為，不檢查、不了解、不溝通、不催收、不管理、不提示等。對(duì)客戶生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)發(fā)生什么變化一無(wú)所知，客戶也不知何時(shí)還息、何時(shí)還本。貸后管理不主動(dòng)、不深入，有的過(guò)分依賴原經(jīng)放人員，對(duì)接手的貸款知而不全，管而不力。另一方面，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題不預(yù)警，不采取有效的風(fēng)險(xiǎn)處臵措施，貸后管理檔案也不及時(shí)移交縣行信貸檔案庫(kù)等等；
4、前后任管理不銜接。少數(shù)綜合客戶經(jīng)理存在新官不理舊帳的潛意識(shí)，過(guò)度依賴前手管理貸款，對(duì)前手發(fā)放貸款需要循環(huán)的附加擔(dān)保條件，增加其他客戶還款的疑慮。；
6、多人貸款一戶使用，積聚經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。存在三種情況，一是客戶本身在申請(qǐng)貸款時(shí)隱瞞真相，貸款發(fā)放后集中使用；二是內(nèi)部人員授意、默許客戶多人承貸一人使用。三是采取公司+農(nóng)戶或合作社+農(nóng)戶等模式運(yùn)營(yíng)時(shí)，貸款發(fā)放，農(nóng)戶或社員資金被公司或合作社占用。無(wú)論哪一種情況，都造成風(fēng)險(xiǎn)集聚和放大；
7、客戶經(jīng)營(yíng)問(wèn)題、市場(chǎng)問(wèn)題或客戶轉(zhuǎn)借貸款等等。
三、對(duì)策
1、開(kāi)展法律、制度教育，強(qiáng)化從業(yè)人員的規(guī)范意識(shí)；
2、逐個(gè)解剖個(gè)案，分析形成不良的原因，增強(qiáng)從業(yè)人員防范能力；
3、強(qiáng)化從業(yè)人員的管戶責(zé)、經(jīng)營(yíng)責(zé)任和自己約束意識(shí)；
4、嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)，加大貸前處罰力度。凡在審查、審批發(fā)現(xiàn)存在弄虛作假、誤導(dǎo)決策的情況，必須按相應(yīng)制度給予處罰；
5、實(shí)行“四包一掛”，增加包賠條款；
6、加大貸后力度，包括定期檢查、帳戶監(jiān)管、客戶回訪、催收管理、押品管理、檔案管理等，均應(yīng)不折不扣的執(zhí)行。
7、加大對(duì)違規(guī)行為的處罰力度，不姑息遷就。
8、加大對(duì)資產(chǎn)質(zhì)量的考核力度，按每向下遷徙一筆貸款扣3-5分進(jìn)行考核。
9、接受單證抵押、商品房抵押，以強(qiáng)化客戶的自己約束力。
10、深入開(kāi)展貸前調(diào)查，防止多人承貸一人使用。特別是公司+農(nóng)戶或合作社國(guó)+農(nóng)戶，更要放防控的重點(diǎn)。
11、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)水平增加的機(jī)構(gòu)，采取暫停貸款發(fā)放措施，并限期糾正。對(duì)不不良貸款達(dá)到一定比例的，啟動(dòng)問(wèn)責(zé)機(jī)制。
12、提前謀劃，預(yù)案清收。對(duì)即將到期貸款，務(wù)必提前1個(gè)月催收，對(duì)不能還款的，提前制度好應(yīng)急預(yù)案，預(yù)案包括向擔(dān)保人主張債權(quán)、向介紹人催收、向當(dāng)?shù)剜l(xiāng)村施加壓力、依法訴訟、先還款后循環(huán)等等。
2. 風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 篇二
按照省聯(lián)行、銀監(jiān)局對(duì)案件防控與冶理要求，為了徹底排查整治x款信用領(lǐng)域案件問(wèn)題，最大限度防止外部騙貸類案件發(fā)生，進(jìn)一步改善銀行業(yè)信貸領(lǐng)域狀況，依據(jù)號(hào)文件的提示，我行成立自查小組對(duì)本轄區(qū)內(nèi)x款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，現(xiàn)將情況報(bào)告如下：
一、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)
成立信貸風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)信用行信貸風(fēng)險(xiǎn)自查組織、推進(jìn)和落實(shí)等工作。組成人員如下：
組長(zhǎng)：
副組長(zhǎng)：
成員：
二、信貸風(fēng)險(xiǎn)排查情況
（一）排查前期準(zhǔn)備工作：
截止排查20xx年x月xx日，我行各項(xiàng)x款筆，余額x萬(wàn)元，五級(jí)分類全為正常類x款，其中助學(xué)x款共筆，金額共計(jì)xx萬(wàn)元；抵押農(nóng)戶x款筆，金額共計(jì)x萬(wàn)元；抵押農(nóng)村工商業(yè)x款x筆，金額共計(jì)x萬(wàn)元。
（二）排查內(nèi)容：
領(lǐng)導(dǎo)小組以我行20xx年x月xx日各項(xiàng)x款余額為基數(shù)，應(yīng)核對(duì)筆，金額xx萬(wàn)元；已核對(duì)筆，金額xx萬(wàn)元；核對(duì)率達(dá)100%。通過(guò)認(rèn)真排查，排查結(jié)果如下：
（1）我行無(wú)編造虛假理由騙取x款案件，x款用途全部真實(shí)，我行x款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虛假理由騙貸案件的發(fā)生。
（2）我行無(wú)使用虛假合同騙取x款案件，發(fā)放x款時(shí)我行信貸人員認(rèn)真審查經(jīng)濟(jì)合同內(nèi)容，并沒(méi)有發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)旎蛘邿o(wú)效的.經(jīng)濟(jì)合同；
（3）我行無(wú)使用虛假證明文件騙取x款案件，x款發(fā)放時(shí)我行全部做到進(jìn)行與公安系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查本人身份證件，其他證明文件也都經(jīng)過(guò)認(rèn)真審核，不給犯罪分子可乘之機(jī)。
（4）我行無(wú)利用擔(dān)保騙取x款案件，我行發(fā)放x款時(shí)，全部嚴(yán)格按照程序?qū)徍说仲|(zhì)押物及擔(dān)保人擔(dān)保條件，沒(méi)有使用虛假的產(chǎn)權(quán)憑證或存單、票據(jù)辦理抵質(zhì)押騙取x款或者通過(guò)超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保等情況的發(fā)生。
（5）我行無(wú)通過(guò)空殼公司申請(qǐng)x款案件。
三、排查認(rèn)定：
此次排查共調(diào)閱了xx20xx年x月份到xx20xx年x月份信貸檔案共份，確認(rèn)我行并沒(méi)有騙貸類案件的發(fā)生。
3. 風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 篇三
為防范我行內(nèi)部機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)代銷行為，保障客戶合法權(quán)益，根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)﹞335號(hào))文件精神要求，我行迅速組織人員對(duì)代銷業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，將自查工作落實(shí)到位
目前我行只開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項(xiàng)代理業(yè)務(wù)。我行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開(kāi)展保險(xiǎn)代理推銷業(yè)務(wù)，由客戶親自主動(dòng)到保險(xiǎn)公司辦理，我行只提供合作保險(xiǎn)公司，并沒(méi)有代理銷售保險(xiǎn)。此次代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)在我行代理銷售*銀行""人民幣理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
對(duì)于此次代銷業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴(yán)格按照文件精神要求，有序開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報(bào)告上報(bào)個(gè)人金融業(yè)務(wù)部，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在*區(qū)各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展，代理業(yè)務(wù)內(nèi)容涉及面窄，總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機(jī)，重點(diǎn)在于全面加強(qiáng)學(xué)習(xí)代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范要求，為我行代銷業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
二、自查內(nèi)容
按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的規(guī)定，我行積極開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結(jié)果匯報(bào)如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品
我行審慎選擇代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，*銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，通過(guò)銀銀平臺(tái)與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與*銀行簽訂《銀銀平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售*銀行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為基本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別、低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別及較低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的理財(cái)產(chǎn)品，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財(cái)產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)。
我行與*銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，代理銷售的理財(cái)產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和客戶收益由*銀行承擔(dān)，我行在銷售過(guò)程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。每一期理財(cái)產(chǎn)品的銷售我行還與*銀行單獨(dú)簽訂分期的《理財(cái)產(chǎn)品銷售合同》，如對(duì)方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤""的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，每期均能保本并實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。
(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面
從銷售流程方面，我行已制定《*銀行股份有限公司理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》、《*銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《*銀行股份有限公司代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法》，成立理財(cái)產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒(méi)有脫節(jié)。在實(shí)際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，保證了我行該項(xiàng)業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)運(yùn)行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯(cuò)。總行定期對(duì)銷售網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財(cái)業(yè)務(wù)人員的意見(jiàn)及建議，總結(jié)相關(guān)問(wèn)題，完善內(nèi)控制度。
(三)理財(cái)業(yè)務(wù)人員方面
我行已對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn)，理財(cái)業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財(cái)業(yè)務(wù)人員在銷售過(guò)程中，均能做好客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)告知客戶，嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品，充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的理財(cái)產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面
我行采取手工記賬和機(jī)器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺(tái)賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時(shí)從客戶理財(cái)賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到*銀行指定的歸集賬戶中，到期日負(fù)責(zé)查收理財(cái)資金的本金、收益及管理費(fèi)用，并將理財(cái)資金及收益批量劃付至客戶的理財(cái)賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來(lái)完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理
我行特制定了《*銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機(jī)制靈活，對(duì)客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時(shí)解決問(wèn)題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。
三、自查總結(jié)
通過(guò)此次理財(cái)產(chǎn)品代理銷售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開(kāi)展了理財(cái)產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)，不存在違規(guī)問(wèn)題。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度開(kāi)展代銷業(yè)務(wù)，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的投資理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書(shū)，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
4. 風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 篇四
根據(jù)你局《稅務(wù)事項(xiàng)通知書(shū)》（麥地稅通【20xx】號(hào)）的有關(guān)要求，對(duì)我公司自成立至20xx年2月29日稅款繳納情況開(kāi)展自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、公司成立的背景和當(dāng)前的市場(chǎng)形勢(shì)
公司是為適應(yīng)“和諧刀郎花園小區(qū)”的需要而成立的。公司成立以后，遇到國(guó)家調(diào)整經(jīng)濟(jì)政策，對(duì)房地產(chǎn)業(yè)由扶持轉(zhuǎn)為嚴(yán)格控制，相繼出臺(tái)一系列改革措施，如取消房地產(chǎn)企業(yè)享受新辦企業(yè)的免稅待遇、提高購(gòu)房戶按揭購(gòu)買住宅首付款的比例等，從而使企業(yè)受到的政策壓力越來(lái)越大，土地購(gòu)置成本高，從市場(chǎng)方面看，住宅產(chǎn)品的大中小戶型、高中低價(jià)位的結(jié)構(gòu)不合理，面向普通消費(fèi)者的經(jīng)濟(jì)適用型住房比重偏小，已經(jīng)造成了一定程度的無(wú)效供給。
二、公司面臨的困境
公司成立時(shí)的900萬(wàn)元注冊(cè)資本金，扣除用于“和諧刀郎花園小區(qū)”項(xiàng)目的土地購(gòu)置成本后，后續(xù)開(kāi)發(fā)資金沒(méi)有到位。同時(shí)公司還面臨著經(jīng)驗(yàn)不足和人才不足的問(wèn)題，特別是缺乏市場(chǎng)定位方面的人才，因而在項(xiàng)目決策過(guò)程中往往只能優(yōu)先進(jìn)行成本效益測(cè)算，無(wú)法在項(xiàng)目功能定位、確定潛在客戶群等方面進(jìn)行更多的分析，在進(jìn)行項(xiàng)目調(diào)研時(shí)考慮更多的是短期效益，很少關(guān)注長(zhǎng)效項(xiàng)目。
面對(duì)困境，公司一般人從領(lǐng)導(dǎo)到員工沒(méi)有退縮，而是不斷的探索市場(chǎng)、積累經(jīng)驗(yàn)。公司成立以來(lái)，通過(guò)不斷的考察、測(cè)算、調(diào)研，公司掌握了大量的市場(chǎng)信息。
三、現(xiàn)有項(xiàng)目的.發(fā)展前景
公司成立以來(lái)“和諧刀郎花園小區(qū)”規(guī)劃建設(shè)面積186000㎡，第一期規(guī)劃建設(shè)面積46900㎡、2#樓20xx2㎡、3#樓6693㎡（賓館）、4#樓20xx6㎡一期項(xiàng)目預(yù)計(jì)總投資8000多萬(wàn)元，其中門面房3650㎡以上，住宅36557㎡，共計(jì)：320套住宅。
三、自查結(jié)果
我公司土地購(gòu)置后，后續(xù)開(kāi)發(fā)資金不到位，影響按計(jì)劃開(kāi)發(fā)建設(shè)，我們只能開(kāi)發(fā)3#樓、4#樓建設(shè)。
分年度對(duì)涉及的營(yíng)業(yè)稅及其附加、車船稅和印花稅及契稅等各稅種的應(yīng)計(jì)提數(shù)、已計(jì)提數(shù)、少計(jì)提數(shù)、應(yīng)繳數(shù)、已繳數(shù)和少繳數(shù)逐個(gè)進(jìn)行說(shuō)明。
四、對(duì)自查查處存在問(wèn)題的解決方案
印花稅，土地使用稅，契稅，建筑工程稅等有關(guān)稅從下個(gè)月起分階段交，我們至今未銷售任何商鋪?zhàn)≌酥馕覀冞�沒(méi)有牽扯營(yíng)業(yè)稅。
五、其他需要說(shuō)明的事項(xiàng)
1、我公司目前開(kāi)發(fā)的這塊地，為城市郊區(qū)，比較偏僻，我們無(wú)法吸引客戶前來(lái)購(gòu)房。
2、我們的經(jīng)營(yíng)情況一旦好轉(zhuǎn)或一些資金到位，應(yīng)交納的相應(yīng)稅務(wù)，我公司絕不拖欠。
六、聲明
我公司上述自查結(jié)果真實(shí)、合法、完整，附表內(nèi)的數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。如有不實(shí)，我公司愿承擔(dān)法律責(zé)
5. 風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 篇五
在工作中我們嚴(yán)格要求自己，保質(zhì)保量的完成了檔案的收集、整理、分類、編目、索引、歸檔、查閱等庫(kù)藏保護(hù)的基礎(chǔ)性管理工作任務(wù)。現(xiàn)將20xx年的工作完成情況匯報(bào)如下：
1、努力做好各類文件、圖紙及合同的收集、整理和索引，全年接收公司各部門各類文件資料共計(jì)2400份;接收?qǐng)?bào)廢公章2枚。
2、嚴(yán)格執(zhí)行檔案借閱制度，對(duì)查借閱檔案者一律履行借閱、登記手續(xù)，全年查閱借閱資料共計(jì)817份。
3、仔細(xì)整理各類檔案資料，全年整理歸檔圖紙、資料共計(jì)1976份;新建合同、文件等933項(xiàng)。
4、對(duì)檔案資料做到嚴(yán)格保密。為確保檔案內(nèi)容的保密性，合同、文件等資料都按規(guī)定集中存放在檔案室;對(duì)公司重要文件，嚴(yán)格保密，機(jī)密檔案嚴(yán)格履行批準(zhǔn)查閱手續(xù);對(duì)非工作人員嚴(yán)禁進(jìn)入檔案室;凡存入檔案室的資料，向外移交時(shí)必須由相關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)之后方才移交;任何資料和圖紙，原件都?xì)w檔保存在檔案室，各部門留復(fù)印件，圖紙最少保留兩套。
5、進(jìn)一步加強(qiáng)了檔案室的安全防范工作。按照“七防”要求定期檢查維護(hù)滅火器，定期整理打掃庫(kù)房，做好檔案庫(kù)房環(huán)境工作和檔案信息的保護(hù)工作。
當(dāng)然，我們的檔案管理工作并非盡善盡美，還是存在一些亟待解決的問(wèn)題。就目前而言，檔案管理工作中存在的問(wèn)題主要如下：
第一，接收借閱資料的程序不嚴(yán)格、不規(guī)范。借閱的資料長(zhǎng)時(shí)間不歸還，檔案人員也不及時(shí)電話催促和提醒借閱人員按時(shí)歸還的情況屢有發(fā)生，甚至于個(gè)別部門的檔案工作沒(méi)有專人管理。
第二，檔案管理員基礎(chǔ)業(yè)務(wù)工作還需加強(qiáng)。在檢查中發(fā)現(xiàn)，資料員對(duì)檔案管理認(rèn)識(shí)不夠，多數(shù)資料員對(duì)檔案的完整性、安全性、制度性認(rèn)識(shí)不足，對(duì)檔案工作要求不嚴(yán)格。
第三，各個(gè)分管部門領(lǐng)導(dǎo)對(duì)檔案管理重視不夠。對(duì)煤礦、煤化、甲醇、煤化二期，選煤等各部門的檔案工作檢查中發(fā)現(xiàn)，各個(gè)分管部門領(lǐng)導(dǎo)對(duì)檔案管理重視不夠，沒(méi)有專職人員管理檔案，房間狹小、資料分類不清楚、資料、圖紙和合同并沒(méi)有集中管理和存放且監(jiān)管人員對(duì)檔案制度責(zé)任不清楚。
第四，檔案室的安全工作還需加強(qiáng)。在對(duì)各部門檔案資料檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，個(gè)別部門檔案室狹窄、潮濕、無(wú)“六防”措施及設(shè)備，安全設(shè)施不夠完善，容易引起檔案材料霉變、蟲(chóng)蛀，影響檔案的整潔及完整。
6. 風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 篇六
20xx年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告
為防范化解運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)分行《關(guān)于開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長(zhǎng)掛帥的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查小組，開(kāi)展20xx年運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作，特別針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查，具體如下：
一、運(yùn)營(yíng)主管履職情況。
通過(guò)屏打0307柜員屬性與柜員責(zé)任制核對(duì)，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動(dòng)組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實(shí)柜員崗位責(zé)任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對(duì)查庫(kù)登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對(duì)，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)查庫(kù)制度，能做到每周查庫(kù)一次；在日常營(yíng)業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時(shí)，能仔細(xì)核對(duì)現(xiàn)金箱個(gè)數(shù)。
能按規(guī)定及時(shí)做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí)，組織核查各類會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見(jiàn)，督促改進(jìn)工作。對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問(wèn)題能全面落實(shí)整改。
二、代客辦理業(yè)務(wù)。
通過(guò)對(duì)所有人員抽屜突擊檢查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過(guò)抽查監(jiān)控錄象，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫(xiě)磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過(guò)查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過(guò)91過(guò)渡轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。
三、內(nèi)外部對(duì)賬。
經(jīng)核對(duì)對(duì)賬單回收率比較高，對(duì)對(duì)賬不符處理能及時(shí)、規(guī)范。運(yùn)營(yíng)主管能按照要求在對(duì)賬不符對(duì)賬回執(zhí)清單上注明核對(duì)日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運(yùn)營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對(duì)賬中心。印鑒不符的賬單對(duì)賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒(méi)有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對(duì)賬單。銀行上門對(duì)賬的，能堅(jiān)持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對(duì)上下級(jí)資金賬戶余額表”，打印人員及運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定每天核對(duì)余額并簽章確認(rèn)。
四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。
通過(guò)抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有操作錯(cuò)誤的現(xiàn)象。錯(cuò)賬沖正能填制記賬憑證，原錯(cuò)賬、錯(cuò)賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過(guò)運(yùn)營(yíng)主管現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、審批后才進(jìn)行操作。錯(cuò)賬沖正時(shí)，能堅(jiān)持“更改有據(jù)、處理及時(shí)”的原則，多筆沖正時(shí)，能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
五、業(yè)務(wù)印章、預(yù)留印鑒保管使用管理。
通過(guò)核查開(kāi)戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請(qǐng)變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個(gè)人支票賬戶款項(xiàng)支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗(yàn)印，電子驗(yàn)印無(wú)法通過(guò)時(shí)能堅(jiān)持人工核對(duì)及換人復(fù)核制度。
六、重要空白憑證使用管理。
通過(guò)抽查錄象及現(xiàn)場(chǎng)審核，沒(méi)有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個(gè)人定期存單和單位開(kāi)戶證實(shí)書(shū)、定期存單，能由運(yùn)營(yíng)主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫(xiě)定期存單（單位開(kāi)戶證實(shí)書(shū)）號(hào)碼（后四位），簽章證實(shí)定期存單發(fā)出的真實(shí)性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒(méi)有內(nèi)部人員代單位購(gòu)買重要空白憑證的現(xiàn)象。
七、自助設(shè)備管理。
通過(guò)抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實(shí)物進(jìn)行相對(duì)，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；ATM鈔箱能堅(jiān)持雙鎖雙控、雙人在場(chǎng)打開(kāi)或關(guān)閉箱門、雙人清點(diǎn)現(xiàn)金；ATM長(zhǎng)短款、吞卡能按規(guī)定及時(shí)處理。
八、BOS集中作業(yè)平臺(tái)業(yè)務(wù)。
經(jīng)核查，BOS系統(tǒng)異常時(shí)導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時(shí)，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在ABIS系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在BOS做撤銷處理；BOS系統(tǒng)的“過(guò)渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺(tái)集中匯兌往賬款項(xiàng)”的余額相符。BOS業(yè)務(wù)撤銷時(shí)，能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；BOS業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。
九、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況。
012年上半年運(yùn)營(yíng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、20xx年上半年“三化三鐵”考評(píng)現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問(wèn)題已按規(guī)定全面落實(shí)整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過(guò)程中，COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問(wèn)題以及第5級(jí)較大違規(guī)操作問(wèn)題，已查明原因，并有針對(duì)性地分類采取措施加以整改，同類問(wèn)題發(fā)生頻率明顯減少。
7. 風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 篇七
根據(jù)近期全國(guó)金融形勢(shì)通報(bào)和工作經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)的相關(guān)精神，按照《關(guān)于開(kāi)展農(nóng)合機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的相關(guān)要求，我行開(kāi)展了風(fēng)險(xiǎn)排查及會(huì)議貫徹落實(shí)情況的自評(píng)估工作。現(xiàn)就具體情況報(bào)告如下：
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
我行成立了以主管副行長(zhǎng)同志為組長(zhǎng)，信貸管理部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、資金營(yíng)運(yùn)部、綜合辦公室負(fù)責(zé)人為成員的機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查小組，排查小組下設(shè)辦公室于風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部。排查小組成員依照通知精神落實(shí)責(zé)任、精心組織，明確了排查重點(diǎn)，細(xì)化了排查任務(wù)，深入開(kāi)展專項(xiàng)排查工作。
二、排查情況
（1）服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)方面
我行始終堅(jiān)持以支農(nóng)支小為信貸投放方向，嚴(yán)格貫徹“助農(nóng)固本、深深合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、高效透明和質(zhì)量?jī)?yōu)先”的信貸要求。信貸管理上把回歸本源，服務(wù)三農(nóng)，助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展作為關(guān)鍵，總行開(kāi)發(fā)了貸、貸、貸、貸、貸、貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品，重點(diǎn)支持了xx縣域里以礦產(chǎn)建材、農(nóng)副產(chǎn)品加工、汽配鑄造、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟(jì)集聚區(qū)小微企業(yè)，以、三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社。20__年以來(lái)，我行把信貸經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換作為強(qiáng)化服務(wù)民營(yíng)和小微企業(yè)的重要突破口，一是主動(dòng)跟地方政府和人行溝通對(duì)接，大力實(shí)施百千萬(wàn)工程，對(duì)接了xx人行上報(bào)家企業(yè)中的家，采取上門走訪和召開(kāi)銀企對(duì)接會(huì)等形式了解企業(yè)需求，實(shí)行保姆式服務(wù)，目前已成功發(fā)放筆xx萬(wàn)元；二是優(yōu)化信貸投向，結(jié)合信貸經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換要求，將萬(wàn)以下貸款作為投放重點(diǎn)，嚴(yán)禁新投放萬(wàn)以上貸款，并以董事會(huì)決議的形式予以明確。三是優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，建設(shè)集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務(wù)中心，信貸業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了流程化操作、一站式辦理。在此基礎(chǔ)上，充分借鑒農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗(yàn)，選拔優(yōu)秀年輕大學(xué)生充實(shí)到新成立的微貸中心，專門負(fù)責(zé)小微企業(yè)貸款，對(duì)轄內(nèi)客戶進(jìn)行集中主動(dòng)營(yíng)銷。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)，先后推出了貸和貸、貸、貸，對(duì)符合產(chǎn)業(yè)政策的重點(diǎn)企業(yè)按照“一企一策、一戶一品”的原則，實(shí)行信貸產(chǎn)品私人定制，截止xx年xx月底，我行共發(fā)放單筆授信1000萬(wàn)元以下的普惠性小微企業(yè)貸款筆xx萬(wàn)元，其中小微企業(yè)貸款x5筆xx萬(wàn)元，個(gè)體工商戶筆xx萬(wàn)元。
（2）防范化解風(fēng)險(xiǎn)方面
我行不斷健全內(nèi)控制度，建立應(yīng)有的行為制約機(jī)制，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。首先我行重視從業(yè)人員思想建設(shè)，通過(guò)學(xué)習(xí)相關(guān)制度、文件，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)工作立足點(diǎn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性，規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)一步增強(qiáng)維護(hù)總行利益的責(zé)任心和使命感，增強(qiáng)崗位責(zé)任心、提高規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)能力。另一方面，堅(jiān)持以發(fā)展的思維來(lái)防范化解風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)筑金融風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制，定期摸排潛在信用風(fēng)險(xiǎn)，按照“分類處置、精準(zhǔn)化險(xiǎn)”原則，采取轉(zhuǎn)貸續(xù)貸、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困，著力化解流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)并維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。同時(shí)，牢固樹(shù)立防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)的主體意識(shí)，優(yōu)化整體資產(chǎn)質(zhì)量，嚴(yán)控增量，化解存量。堅(jiān)守職能定位，增戶擴(kuò)面，強(qiáng)化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務(wù)能力，以轄內(nèi)重點(diǎn)商圈建設(shè)、客戶走訪、合作方溝通等形式深入推進(jìn)三農(nóng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
（三）深化農(nóng)信社改革方面
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，逐步健全法人治理結(jié)構(gòu)，明確了職責(zé)分工，形成了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理結(jié)構(gòu)。在已建立的董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層為主體的法人治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確了各自的職權(quán)范圍和責(zé)任、運(yùn)行程序及議事規(guī)則，并在實(shí)際運(yùn)作中落到實(shí)處。
（四）其他方面
20__年12月底，我行各項(xiàng)存款余額xx萬(wàn)元，各項(xiàng)貸款余額xx萬(wàn)元，存貸比指標(biāo)為74。94%，不良貸款余額xx萬(wàn)元，不良率為%。資本充足率流動(dòng)性比例%，流動(dòng)性缺口率%，超額備付金率為。
三、下一步計(jì)劃
通過(guò)此次排查，對(duì)我行經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀有了更深層次的認(rèn)識(shí)，在今后的工作中，農(nóng)商銀行將進(jìn)一步認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)監(jiān)管要求，牢固樹(shù)立依法合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，切實(shí)增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任意識(shí)，科學(xué)制定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管控策略，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)依法合規(guī)。
（一）回歸本源，發(fā)展普惠金融，持續(xù)加大支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度。始終堅(jiān)持支農(nóng)支小的市場(chǎng)定位，圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，回歸本源，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，加大農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放和對(duì)優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度。一是加大對(duì)小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計(jì)劃，適度調(diào)增小微企業(yè)信貸計(jì)劃，嚴(yán)禁擠占、挪用計(jì)劃額度。深入開(kāi)展信貸技術(shù)創(chuàng)新、風(fēng)控手段創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，不斷提升服務(wù)小微企業(yè)的能力；二是加大“三農(nóng)”支持力度。實(shí)現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標(biāo)。三是繼續(xù)推進(jìn)“三大工程”、基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”，做好農(nóng)村金融服務(wù)的“最后一公里”。
（二）強(qiáng)化信貸資產(chǎn)管理，著力防控信用風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)貸款精細(xì)化管理，建立健全貸款責(zé)任問(wèn)責(zé)機(jī)制，完善貸款操作程序，做實(shí)貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。一是強(qiáng)化信貸管理，對(duì)新發(fā)放貸款嚴(yán)把調(diào)查、審查關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)防控體系。二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協(xié)調(diào)公、檢、法、司等部門幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。三是創(chuàng)新信貸營(yíng)銷模式，加快市場(chǎng)拓展力度，不斷挖掘市場(chǎng)優(yōu)質(zhì)客戶。
（三）創(chuàng)新產(chǎn)品內(nèi)涵，提升金融服務(wù)水平。一是在金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面，根據(jù)不同客戶群體的不同需求，量身定做金融服務(wù)產(chǎn)品，不斷豐富產(chǎn)品內(nèi)涵，增加客戶粘性；二是在服務(wù)模式上，改變過(guò)去坐等客戶上門的老思想、老傳統(tǒng)，主動(dòng)營(yíng)銷，了解客戶的經(jīng)營(yíng)狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量。
8. 風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 篇八
受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，自己參與工作半年多時(shí)間來(lái)。工作上亦受到無(wú)微不至的指導(dǎo)，協(xié)助我快速的勝任崗位。
監(jiān)測(cè)、評(píng)價(jià)和控制的綜合管理部門，風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)。風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。自己任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗，主要負(fù)責(zé)對(duì)本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì)、分析和管理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)管理、分析。
自己主要完成以下幾個(gè)方面的信貸手工臺(tái)帳的錄入與核對(duì)，實(shí)際工作中。對(duì)實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時(shí)準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；對(duì)支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析；提供行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級(jí)分類和五級(jí)分類的統(tǒng)計(jì)工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨(dú)立的或配合辦公室、計(jì)財(cái)處等部門對(duì)外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)
據(jù)報(bào)表。此外，行新設(shè)了信息平安員一崗，自己即任風(fēng)險(xiǎn)管理部信息平安員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息平安的維護(hù)。
領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，進(jìn)入銀行半年多時(shí)間來(lái)。自己抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。自己是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過(guò)程不只是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，綜合統(tǒng)計(jì)崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識(shí)到嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才干獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對(duì)我而言全新的工作，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，優(yōu)良的生長(zhǎng)環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不時(shí)學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中。
自己在過(guò)去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，正是由于以上的認(rèn)識(shí)。嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作，做到及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護(hù)并建立了平安員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來(lái)的工作使自己越來(lái)越深刻的認(rèn)識(shí)到良好的工作習(xí)慣是互通的特別是工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。
9. 風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 篇九
本人，本人結(jié)合自身崗位，就x年度履職情況，開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、基本情況
介紹本人基本情況，如個(gè)人基本情況、從事本崗時(shí)間、履行職責(zé)工作情況、重點(diǎn)報(bào)告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請(qǐng)作出說(shuō)明。
二、存在的問(wèn)題
（一）要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對(duì)自身崗位履行情況方面存在的問(wèn)題進(jìn)行深入排查，重點(diǎn)是通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（二）請(qǐng)站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全；合規(guī)職責(zé)是否正常開(kāi)展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
（三）違規(guī)事件舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)自查人對(duì)違規(guī)事件進(jìn)行舉報(bào)，針對(duì)你目前掌握的線索情況對(duì)其他違規(guī)問(wèn)題或異常行為進(jìn)行大膽舉報(bào)。
三、原因是分析
對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）產(chǎn)生根源。
四、整改措施
對(duì)上述問(wèn)題（風(fēng)險(xiǎn)）的產(chǎn)生提出解決或處理措施，認(rèn)真處理好今后在履行職責(zé)過(guò)程中業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)的正確關(guān)系，嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，最終達(dá)到防范和化解風(fēng)險(xiǎn)目的，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
10. 風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 篇十
我局檔案管理工作在上級(jí)單位和檔案局的指導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國(guó)檔案法》、《檔案法實(shí)施辦法》、《檔案條例》、《氣象局檔案管理辦法》，以實(shí)現(xiàn)檔案管理的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化和科學(xué)化為目標(biāo)，狠抓檔案管理質(zhì)量，扎實(shí)工作，從報(bào)文氣簿、行政公文的收集、整理、歸檔到保管利用過(guò)程，切實(shí)做到檔案的齊全和安全，各項(xiàng)基礎(chǔ)數(shù)字準(zhǔn)確完整。經(jīng)過(guò)一年多的努力，我局檔案工作水平在原有的基礎(chǔ)上又有了明顯的進(jìn)步，開(kāi)創(chuàng)了我局檔案管理的新局面。
我局檔案室設(shè)在辦公樓一層里間的辦公室，里邊配有監(jiān)控系統(tǒng)，可以全天候24小時(shí)監(jiān)控，安裝了窗簾，起到了防強(qiáng)光的目的。同時(shí)櫥內(nèi)設(shè)置了干燥劑和防腐劑，達(dá)到了檔案室防火、防蟲(chóng)、防鼠、防潮、防強(qiáng)光、防霉變的要求，保證了檔案的安全存放。
為了加強(qiáng)檔案管理，今年我局根據(jù)《關(guān)于氣象局檔案管理工作中若干規(guī)定的通知》的規(guī)定，并結(jié)合日常工作特點(diǎn)制定了《鄂托克旗氣象局檔案工作管理辦法》，強(qiáng)化檔案管理，實(shí)現(xiàn)檔案管理的制度化，并進(jìn)一步完善了檔案管理工作的各項(xiàng)規(guī)章。 管理辦法規(guī)定了文件材料、檔案保管、檔案查閱利用、檔案資料保密、檔案鑒定銷毀、檔案統(tǒng)計(jì)、檔案設(shè)備
維護(hù)使用、檔案工作人員以及重大活動(dòng)檔案登記等制度。在檔案管理中發(fā)揮了較好的作用。
在選配檔案工作人員方面，我局努力做到高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求。檔案工作是一項(xiàng)細(xì)致繁鎖的工作，要求檔案工作人員必須具有豐富的知識(shí)、健康的體魄、堅(jiān)定的信念和不怕困難、埋頭苦干的精神，在考察配備檔案工作人員時(shí)，我們堅(jiān)持德才兼?zhèn)涞臉?biāo)準(zhǔn)，選拔那些忠于職守、遵紀(jì)守法、文化程度較高的同志擔(dān)任這項(xiàng)工作，同時(shí)我們還邀請(qǐng)市氣象局檔案員對(duì)我局檔案人員進(jìn)行了為期2天的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和培訓(xùn)，極大地提高了檔案管理的水平。在實(shí)際的工作中，檔案管理小組對(duì)檔案定期檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題立即整改。通過(guò)艱苦細(xì)致的工作，我局的檔案管理始終保持了較高的標(biāo)準(zhǔn)。
在檔案綜合利用方面，我局切實(shí)加強(qiáng)管理，嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)規(guī)章制度，在保證檔案安全、不泄露國(guó)家秘密的前提下，為有關(guān)單位提供了及時(shí)的數(shù)據(jù)和可靠的依據(jù)。充分發(fā)揮了檔案的社會(huì)效益，取得了較好的利用效果。
檔案工作雖取得了一定的成績(jī)，但是離領(lǐng)導(dǎo)的要求、形勢(shì)發(fā)展的需要相比，還有相當(dāng)大的差距，還存在一些不可忽視的問(wèn)題和困難。主要表現(xiàn)在一是專職檔案員少，二是基礎(chǔ)設(shè)施有限。今后將繼續(xù)深入貫徹執(zhí)行《檔案法》的有關(guān)精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)檔案法規(guī)，提高工作人員依法治檔的意識(shí)，努力改
進(jìn)檔案管理中存在的問(wèn)題，完善檔案管理制度，力爭(zhēng)使檔案管理工作更上一層樓。
11. 風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 篇十一
按照總行關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動(dòng)組織人員再次開(kāi)展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后，我行及時(shí)將通知傳達(dá)到全體員工，要求員工認(rèn)真領(lǐng)會(huì)通知精神，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，認(rèn)清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴(yán)格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項(xiàng)制度，自覺(jué)抵制非法集資。
同時(shí)加強(qiáng)對(duì)開(kāi)戶、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實(shí)防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。通過(guò)此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會(huì)融資行為。
此次排查我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視認(rèn)真安排部署，并將其作為一項(xiàng)長(zhǎng)期工作來(lái)抓，進(jìn)行了有效的組織與安排。
一、組織學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一思想
組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的學(xué)習(xí)，提高了員工對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)，認(rèn)清了非法集資的危害性。通過(guò)對(duì)相關(guān)法律知識(shí)及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習(xí)，有效的強(qiáng)化了員工的法律和責(zé)任意識(shí)，進(jìn)一步統(tǒng)一了員工的思想。
使得員工能夠自覺(jué)抵制非法集資，并對(duì)身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。
二、相互監(jiān)督，加強(qiáng)溝通
1、員工之間形成相互監(jiān)督，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責(zé)任落實(shí)到各部門負(fù)責(zé)人。要求部門負(fù)責(zé)人對(duì)員工行為定期排查，及時(shí)匯報(bào)。形成監(jiān)督的雙向結(jié)合，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了有效防控。
2、在節(jié)假日期間，支行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)員工進(jìn)行逐一家訪，既是對(duì)員工的一種慰問(wèn)，同時(shí)也是一次對(duì)員工的深入了解。通過(guò)家訪進(jìn)一步加強(qiáng)了上下級(jí)的溝通，增強(qiáng)了行內(nèi)對(duì)員工工作之外生活的掌握。
三、自查自糾，加強(qiáng)內(nèi)控管理水平
組織“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為排查”、“業(yè)務(wù)檢查”以及季度內(nèi)控全面自查，并形成自查報(bào)告，就發(fā)現(xiàn)的.問(wèn)題及時(shí)整改，有效的提高了內(nèi)控管理水平。
此次排查雖然結(jié)束，但在今后的工作中我支行會(huì)繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢(shì)。對(duì)員工異常行為進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)，規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險(xiǎn)，為全行又好又快發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。
支行
二〇20xx年x月x日
12. 風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 篇十二
關(guān)于員工參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告按照總行關(guān)于防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動(dòng)組織人員再次開(kāi)展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后，我行及時(shí)將通知傳達(dá)到全體員工，要求員工認(rèn)真領(lǐng)會(huì)通知精神，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，認(rèn)清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴(yán)格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內(nèi)各項(xiàng)制度，自覺(jué)抵制非法集資。
同時(shí)加強(qiáng)對(duì)開(kāi)戶、支付、結(jié)算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實(shí)防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。通過(guò)此次排查我行未發(fā)現(xiàn)員工有涉及社會(huì)融資行為。
此次自查是我行組織的第二次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查，一直以來(lái)我行高度重視對(duì)員工參與非法集資的風(fēng)險(xiǎn)排查，把其視作一項(xiàng)長(zhǎng)期工作來(lái)抓，進(jìn)行了有效的組織與安排。
一、組織學(xué)習(xí)，提高認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一思想
組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的學(xué)習(xí)，提高了員工對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)，認(rèn)清了非法集資的危害性。通過(guò)對(duì)相關(guān)法律及《致加西亞的信》、《用心去工作》等圖書(shū)的共同學(xué)習(xí)，有效的強(qiáng)化了員工的法律和責(zé)任意識(shí)，進(jìn)一步統(tǒng)一了員工的思想。使得員工能夠自覺(jué)抵制非法集資，并對(duì)身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。
二、相互監(jiān)督，加強(qiáng)溝通
1、員工之間形成相互監(jiān)督，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責(zé)任落實(shí)到各部門負(fù)責(zé)人。
要求部門負(fù)責(zé)人對(duì)員工行為定期排查，及時(shí)匯報(bào)。形成監(jiān)督的雙向結(jié)合，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了有效防控。
2、在春節(jié)長(zhǎng)假期間，支行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)員工進(jìn)行逐一家訪，既是對(duì)員工的一種慰問(wèn)，同時(shí)也是一次對(duì)員工的深入了解。通過(guò)家訪進(jìn)一步加強(qiáng)了上下級(jí)的溝通，增強(qiáng)了行內(nèi)對(duì)員工工作之外生活的掌握。
三、自查自糾，加強(qiáng)內(nèi)控管理水平
組織“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為”、“結(jié)算工作”、“金融統(tǒng)計(jì)工作”以及季度內(nèi)控全面自查，并形成自查報(bào)告，就發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)整改，有效的提高了內(nèi)控管理水平。
此次排查雖然結(jié)束，但在今后的工作中我支行會(huì)繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢(shì)。對(duì)員工異常行為進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)，規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險(xiǎn)，為全行又好又快發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。
支行
二〇20xx年x月x日
13. 風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 篇十三
xx年以來(lái)，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓五個(gè)到位，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：
一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位
自年初一開(kāi)始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，紀(jì)委書(shū)記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開(kāi)展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書(shū)份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
二、抓合規(guī)意識(shí)教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達(dá)X人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書(shū)籍。同時(shí)，結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫(xiě)了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽;11月下旬，組織全轄X名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。
三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位
居強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn)、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制X個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個(gè)，二是面向社會(huì)，招賢聚才。公開(kāi)聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位
區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，對(duì)自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開(kāi)展合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作自查工作。并對(duì)照20xx-20xx年各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)眷查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類型的問(wèn)題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局《20xx-20xx年對(duì)XX省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)眷查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》、《省聯(lián)社成立以來(lái)各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對(duì)照開(kāi)展自查。各社也將轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來(lái)接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項(xiàng)檢查。先后開(kāi)展了上年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對(duì)、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，發(fā)出整改通知書(shū)份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后，制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開(kāi)展突襲式的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行序時(shí)稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋的'管理要求，已完成對(duì)XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核，并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題發(fā)出了整改通知。同時(shí)，加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對(duì)專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。四是抓賬務(wù)會(huì)審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲(chǔ)蓄所)的會(huì)計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì)審，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，現(xiàn)場(chǎng)督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會(huì)審(社)次。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年，我們通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)眷查、民主測(cè)評(píng)、社會(huì)調(diào)查等方式，先后對(duì)全區(qū)XX個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì);對(duì)高管人員的經(jīng)營(yíng)管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評(píng)價(jià)。并對(duì)崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款筆，金額X萬(wàn)元(其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款筆，金額X萬(wàn)元)，被審計(jì)人員均書(shū)寫(xiě)承諾，訂立了限期收貸計(jì)劃。六是抓排查。針對(duì)案件和貸款本息對(duì)賬反映出的問(wèn)題，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開(kāi)展了以是否有參與九種人和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無(wú)故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開(kāi)展各種安全檢查社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對(duì)頂山、恩陽(yáng)等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器X臺(tái)、維修警器具社次。通過(guò)開(kāi)展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為，防范案件的發(fā)生。
五、建立問(wèn)責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書(shū)，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問(wèn)則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來(lái)信反映的問(wèn)題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向問(wèn)責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子X(jué)社次，通報(bào)批評(píng)的社次(含分社、儲(chǔ)蓄所)，經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展。
14. 風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 篇十四
我司檔案管理工作在公司總部的正確指導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國(guó)檔案法》和《x公司檔案管理辦法（試行）》，以實(shí)現(xiàn)檔案管理的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化和科學(xué)化為目標(biāo)，狠抓檔案管理質(zhì)量，不斷加強(qiáng)檔案整理水平。從行政公文的收集、整理、歸檔到保管利用過(guò)程，切實(shí)做到檔案的完整和安全。現(xiàn)將我司檔案管理自查狀況報(bào)告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，檔案管理體制更加健全。
近年來(lái)，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視檔案管理工作，始終將檔案管理工作納入日常工作日程。以職能建設(shè)為基礎(chǔ)，以規(guī)范管理為核心，進(jìn)一步完善了檔案管理工作機(jī)制，先后建立健全了由公司領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)，各部室負(fù)責(zé)人為成員的檔案管理工作小組，實(shí)現(xiàn)了檔案目標(biāo)管理工作的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一管理，構(gòu)成了公司領(lǐng)導(dǎo)掛帥、各部門分管、檔案管理員具體負(fù)責(zé)的管理網(wǎng)絡(luò)，使我司的檔案管理工作邁上新臺(tái)階。
二、強(qiáng)化制度管理，檔案管理工作更加規(guī)范。
為做好檔案管理工作，我司在原有的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)了對(duì)檔案保管、利用、保護(hù)、保密等規(guī)章制度的落實(shí)。在檔案收集整理工作方面，我們從嚴(yán)要求，切實(shí)加強(qiáng)文件的收、發(fā)工作，嚴(yán)格登記、科學(xué)分類、組卷合理、編目規(guī)范，努力做好文件裝訂、排列、編號(hào)、編目、裝盒等工作，保證歸檔文件材料的完整、準(zhǔn)確、系統(tǒng)。在檔案材料保密工作方面，我司定期做好法律法規(guī)、制度規(guī)定的宣傳工作，加強(qiáng)檔案管理人員的保密意識(shí)，增強(qiáng)對(duì)歸檔文件材料的保密力度，實(shí)行專人保管、專人查閱、集中歸檔，保證檔案資料的安全和利用。在檔案基礎(chǔ)設(shè)施方面，我司根據(jù)資金的實(shí)際狀況，配備了鐵柜、空調(diào)、災(zāi)火器等辦公設(shè)施，基本上滿足了“防潮、防霉、防鼠、防蟲(chóng)、防火、防塵、防光、防高溫”的八防要求，確保了檔案的完整和安全。
通過(guò)一系列手段和措施，我司進(jìn)一步提高了檔案工作的管理水平，做到了“規(guī)章制度上墻、工作意識(shí)進(jìn)腦、管理理念入心”，公司上下呈現(xiàn)出依法治檔、規(guī)范管檔、人人重檔的良好局面。
三、明確工作目標(biāo)，檔案業(yè)務(wù)建設(shè)更加有序。
根據(jù)檔案工作的有關(guān)規(guī)定，我司結(jié)合自身實(shí)際，制訂了規(guī)范的檔案分類方案、保管期限、歸檔范圍等，對(duì)構(gòu)成的文書(shū)、會(huì)計(jì)、業(yè)務(wù)等檔案資料分門別類按規(guī)定進(jìn)行整理、編目。各門類文件資料歸檔率為100%，完整率為100%。截至目前，共構(gòu)成檔案總數(shù)2914件，其中：文書(shū)檔案2408件（永久1020件，長(zhǎng)期346件，短期1xx2件），會(huì)計(jì)檔案382件（永久17件，長(zhǎng)期365件），業(yè)務(wù)檔案xx4件。
通過(guò)自檢自查，我司的檔案管理工作雖然取得了必須的成績(jī)，但與總部領(lǐng)導(dǎo)的要求還有必須差距，主要表此刻：一是各部室的檔案職責(zé)意識(shí)方面有待加強(qiáng)；二是在開(kāi)發(fā)利用方面有待深入探討，跟蹤利用效果反饋不夠；三是由于實(shí)際客觀因素限制，檔案方面的專題培訓(xùn)還有待加強(qiáng)；四是檔案管理的基礎(chǔ)設(shè)施有待進(jìn)一步完善。
針對(duì)以上問(wèn)題，我們制定了整改計(jì)劃：（1）檔案管理工作要建立在平時(shí)認(rèn)真、仔細(xì)、及時(shí)的基礎(chǔ)上，在日常工作中，要隨時(shí)進(jìn)行整理、分類、歸檔，做到規(guī)范化管理；（2）加大宣傳力度，進(jìn)一步組織學(xué)習(xí)檔案管理基本知識(shí)，充分認(rèn)識(shí)檔案工作的重要性；（3）加強(qiáng)監(jiān)管工作，檔案管理人員要定期對(duì)公司的文件資料進(jìn)行保密檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)；（4）進(jìn)一步加強(qiáng)制度落實(shí)力度，做到有章可依、有章必依、違章必究；（5）進(jìn)一步抓好軟硬件建設(shè)，確保檔案安全。
在今后的工作中，我司將繼續(xù)深入貫徹執(zhí)行公司總部的文件精神，加強(qiáng)措施，加大力度，努力改善檔案管理中存在的問(wèn)題，完善檔案管理制度，力爭(zhēng)使檔案管理工作更上一層樓。
15. 風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 篇十五
為防范化解運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)分行《關(guān)于開(kāi)展運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長(zhǎng)掛帥的運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)排查小組，開(kāi)展運(yùn)營(yíng)操作風(fēng)險(xiǎn)排查工作，特別針對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查，具體如下：
一、運(yùn)營(yíng)主管履職情況。
通過(guò)屏打0307柜員屬性與柜員責(zé)任制核對(duì)，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動(dòng)組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實(shí)柜員崗位責(zé)任制。保證了ABIS系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對(duì)查庫(kù)登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對(duì)，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點(diǎn)查庫(kù)制度，能做到每周查庫(kù)一次；在日常營(yíng)業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時(shí)，能仔細(xì)核對(duì)現(xiàn)金箱個(gè)數(shù)。
能按規(guī)定及時(shí)做好會(huì)計(jì)監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實(shí)，組織核查各類會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)差錯(cuò)、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見(jiàn)，督促改進(jìn)工作。對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問(wèn)題能全面落實(shí)整改。
二、代客辦理業(yè)務(wù)。
通過(guò)對(duì)所有人員抽屜突擊檢查，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過(guò)抽查監(jiān)控錄象，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫(xiě)磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過(guò)查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過(guò)91過(guò)渡轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。
三、內(nèi)外部對(duì)賬。
經(jīng)核對(duì)對(duì)賬單回收率比較高，對(duì)對(duì)賬不符處理能及時(shí)、規(guī)范。運(yùn)營(yíng)主管能按照要求在對(duì)賬不符對(duì)賬回執(zhí)清單上注明核對(duì)日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運(yùn)營(yíng)主管簽章后及時(shí)反饋對(duì)賬中心。印鑒不符的賬單對(duì)賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時(shí)收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒(méi)有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對(duì)賬單。銀行上門對(duì)賬的，能堅(jiān)持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對(duì)上下級(jí)資金賬戶余額表”，打印人員及運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定每天核對(duì)余額并簽章確認(rèn)。
四、沖正、抹賬業(yè)務(wù)。
通過(guò)抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有操作錯(cuò)誤的.現(xiàn)象。錯(cuò)賬沖正能填制記賬憑證，原錯(cuò)賬、錯(cuò)賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過(guò)運(yùn)營(yíng)主管現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、審批后才進(jìn)行操作。錯(cuò)賬沖正時(shí)，能堅(jiān)持“更改有據(jù)、處理及時(shí)”的原則，多筆沖正時(shí)，能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
五、業(yè)務(wù)印章、預(yù)留印鑒保管使用管理。
通過(guò)核查開(kāi)戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書(shū)，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請(qǐng)變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運(yùn)營(yíng)主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個(gè)人支票賬戶款項(xiàng)支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗(yàn)印，電子驗(yàn)印無(wú)法通過(guò)時(shí)能堅(jiān)持人工核對(duì)及換人復(fù)核制度。
六、重要空白憑證使用管理。
通過(guò)抽查錄象及現(xiàn)場(chǎng)審核，沒(méi)有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個(gè)人定期存單和單位開(kāi)戶證實(shí)書(shū)、定期存單，能由運(yùn)營(yíng)主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫(xiě)定期存單（單位開(kāi)戶證實(shí)書(shū)）號(hào)碼（后四位），簽章證實(shí)定期存單發(fā)出的真實(shí)性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒(méi)有內(nèi)部人員代單位購(gòu)買重要空白憑證的現(xiàn)象。
七、自助設(shè)備管理。
通過(guò)抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實(shí)物進(jìn)行相對(duì)，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。ATM鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；ATM鈔箱能堅(jiān)持雙鎖雙控、雙人在場(chǎng)打開(kāi)或關(guān)閉箱門、雙人清點(diǎn)現(xiàn)金；ATM長(zhǎng)短款、吞卡能按規(guī)定及時(shí)處理。
八、BOS集中作業(yè)平臺(tái)業(yè)務(wù)。
經(jīng)核查，BOS系統(tǒng)異常時(shí)導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時(shí)，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在ABIS系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在BOS做撤銷處理；BOS系統(tǒng)的“過(guò)渡資金賬戶余額”與ABIS系統(tǒng)的“待處理后臺(tái)集中匯兌往賬款項(xiàng)”的余額相符。BOS業(yè)務(wù)撤銷時(shí)，能按照ABIS系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；BOS業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。
九、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況。
012年上半年運(yùn)營(yíng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、上半年“三化三鐵”考評(píng)現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問(wèn)題已按規(guī)定全面落實(shí)整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過(guò)程中，COMS系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問(wèn)題以及第5級(jí)較大違規(guī)操作問(wèn)題，已查明原因，并有針對(duì)性地分類采取措施加以整改，同類問(wèn)題發(fā)生頻率明顯減少。
16. 風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告 篇十六
按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評(píng)估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識(shí)案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要性，根據(jù)行長(zhǎng)的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實(shí)際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
計(jì)財(cái)部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：
一、財(cái)務(wù)資金安全方面
1、庫(kù)存現(xiàn)金：定時(shí)與不定時(shí)核對(duì)盤點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實(shí)賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時(shí)核對(duì)我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動(dòng)性資金的過(guò)多閑置和不足。
3、大額款項(xiàng)：對(duì)大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過(guò)。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。
二、人員管理問(wèn)題。
財(cái)務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到"愛(ài)崗敬業(yè)、誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。
三、部門改進(jìn)措施：
通過(guò)此次認(rèn)真自查工作，財(cái)務(wù)部在今后工作過(guò)程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，樹(shù)立"違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益"的風(fēng)險(xiǎn)理念，主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險(xiǎn)，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)存在，能及時(shí)在向上級(jí)匯報(bào)的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時(shí)間化解風(fēng)險(xiǎn)。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。